РБК пишет о том, что отечественные банки предлагают устанавливать блокировку на выполнение операции денежных переводов клиентов в случае, если владелец счета не выходит на связь с банком. Имеются ввиду операции, имеющие признак сомнительных.
РБК ссылается на сводный документ с предложениями российских банков для «регуляторной гильотины», которую будет проводить Центральный Банк РФ. Инициатором предложения о блокировках называют «Тинькофф-банк».
По действующему порядку, если банк рассматривает денежный перевод как подозрительный, он блокирует его на 2 суток и пытается контактировать с клиентом. Если связаться с клиентом не удается, то операция перевода средств возобновляется и денежные средства переводят по указанным реквизитам. Российские банки предлагают отменить эту норму.
Кредитные организации считают, что 2 дня — это недостаточный срок для блокировки операции. Клиентам не всегда удается выяснить за 2 дня, что оказались жертвами злоумышленников.
Центробанк рекомендовал ассоциации «Финтех» привести дополнительные аргументы в защиту инициативы. Документы были подготовлены и регулятор обещал рассмотреть все предложения банков в ходе сокращения нормативов, которые кажутся избыточными.
Напомним, что отечественным банкам в сентябре 2018-го года было предоставлено право устанавливать блокировки подозрительных операции. Если специалисты банка видят, что перевод выполняется без подтверждения клиента, операция будет заблокирована на 2 дня, чтобы найти клиента и получить подтверждение лично о том, денежные средства будут отправлены по указанным реквизитам. Если с клиентом не удается связаться, то блокировка со счета снимается и деньги перечисляются адресату.
Счета клиента могут быть заблокированы, если не раскрыты источники средств.
Издание «Известия» пишут о том, что российские банки требуют раскрыть источники средств на размещение в депозит, а также запрашивают сведения о том, на что были израсходованы полученные средства.
Клиенты сообщают, что после оформления депозита в МКБ у вкладчика затребовали раскрыть источник происхождения денежных сумм, а также в письменном виде сообщить о планах по их дальнейшему использованию.
Другой клиент сообщил о том, что накопленные на вкладе денежные суммы в одном банке, он решил их вывести через счет в Сбербанке. После того, как клиент снял со счета денежные средств Сбербанк заблокировал счет и потребовал от клиента подтвердить документам происхождении средств и разъяснить, на что они были израсходованы. Клиент предоставил необходимые документы, решение было вынесено банком только в течение 3-х недель.
Напомним, что в апреле текущего года Министерство финансов подготовило несколько поправок к «антиотмывочному» законодательству. Поправки предусматривают запрет на блокировку счетов физических и юридических лиц без весомых доказательств.
