Издание Life сообщает, что новый регламент, по которому банки обязаны автоматически направлять сведения о своих клиентах в ФНС, был принят 28-го мая 2020-го года.
Таким образом, теперь банки обязаны информировать ФНС о фактах открытия и закрытия текущих счетов клиентов или вкладов, об открытии и закрытии электронных кошельков и информацию о движениях денежных средств по счету электронного кошелька (программному обеспечению, позволяющим производить операции пополнения, хранения и перечисления электронных денег) и совершении других операций клиентов-физических лиц.
Программное обеспечение было успешно протестировано в течение месяца.
Теперь сотрудникам ФНС достаточно по одной кнопке увидеть все движения по банковским счетам и информацию о движениях денежных средств по счету электронного кошелька кошелькам конкретного физического лица (программному обеспечению, позволяющим производить операции пополнения, хранения и перечисления электронных денег).
Новый регламент — это еще один шаг к цифровизации. Это программное обеспечение было внедрено в прошлом, 2019-м году. А рост числа операций, о которых кредитные организации обязаны информировать ФНС, — это только часть этих нововведений.
Основное отличие новой системы от использовавшейся ранее — сотрудникам ФНС не нужно направлять запросы в банки с о предоставлении сведений о каком-либо гражданине. По реализованной схеме все данные направляются в общую базу данных в автоматическом режиме, а кредитные организации обязаны обновлять сведения, если реквизиты были изменены.
Одним из первых к системе подключился Сберегательный Банк РФ. Сведения о подозрительных счетах и переводах также напрямую поступают в ФНС.
По данным издания, с 2019-го года Сберегательный Банк РФ реализовал программу, которая компилирует сведения из 2-х баз: базы текущих счетов и номеров телефонов владельцев текущих счетов.
Алгоритм обрабатывает движение по счетам разных физических лиц, общение которых не было ранее зафиксировано и сообщает о случаях возможного мошенничества.
Таким образом, новое программное обеспечение автоматического информирования ФНС о движении средств по счетам упрощает работу сотрудников налоговой службы.
ФНС получает уже обработанные данные. Причем сами банки помечают некоторые операции как подозрительные. Например, переводы между людьми, которые ранее друг с другом не общались по телефону, отправку любых круглых сумм, зачисления и переводы, превышающие лимит в 100 тысяч рублей.