Национальный платежный совет, Национальный совет финансового рынка и ассоциация «Электронные деньги» обратились к ЦБ и Росфинмониторингу с предложением о либерализации условий открытия вкладов. В частности, предлагается открывать вклады на сумму до 100 тыс. рублей без предъявления клиентом паспорта. Вместо этого последний может предъявить СНИЛС или ИНН.
В ассоциации «Электронные деньги» говорят, что отмена требований о предъявлении паспорта при открытии счетов до 100 тыс. рублей выгодна как клиентам, так и банкам, особенно учитывая нехватку ликвидности. Более того. У банкиров есть и другие методы борьбы с отмыванием денег, кроме как идентификация личности вкладчика. В поддержку нововведения высказались и в Госдуме.
В Центральном банке не против реализации инициативы, поскольку это не противоречит требованиям закона о противодействии легализации отмыванию незаконно нажитых доходов. Однако послабление требований к идентификации клиентов может увеличить риск проведения сомнительных операций.
Однозначно против реализации инициативы высказался лишь Росфинмониторинг, поскольку паспорт «является единственным документом в России, удостоверяющим личность, без его предъявления идентификация невозможна», — сказал заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный.
