Крупнейшие банки России по рекомендации ЦБ стали более тщательно «приглядываться» к подозрительным клиентам в рамках борьбы с отмыванием и незаконным обналичиванием денежных средств.
Письмо «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» ЦБ выпустил еще год назад. Однако этой осенью регулятор усилил работу с банками на этот счет. По словам источника в банковском сообществе, представителей крупных банков стали вызывать в ЦБ и показывать, как нужно рекомендации применять на практике. Кроме того, около года регулятор рассылает в банки списки клиентов, на которых банкам нужно обратить особое внимание. Цель — закрывать уже открытые их счета, а не отказывать в обслуживании, как раньше.
В ЦБ факт рассылки по банкам списков подозрительных клиентов подтвердили, более того, эта практика предусмотрена в законе «О Центральном банке». Получив соответствующий запрос, банки более детально изучают клиента, его деловую репутацию, источники происхождения денег. Между тем обязывать банки расставаться с клиентами ЦБ права не имеет. Такие решения банки принимают самостоятельно, пояснили в ЦБ.
