Государственная Дума приняла законопроект о возможности кредитных организаций, принадлежащих одному холдингу делиться клиентской информацией.
Авторы законопроекта полагают, что такой подход будет способствовать экономии времени и ускорению процесса обслуживания клиентов.
В соответствии с новым законом проверку информации о клиенте будет проводить специалист одной кредитной организации, входящей в холдинг или группу. Повторную проверку не нужно будет проводить при обращении клиента в другой банк, принадлежащий холдингу. Специалисту банка будет достаточно указать на уже проведенную проверку. В случае идентификации клиента одним участником банковской группы, другой участник сможет воспользоваться этой информацией и не проводить его проверку.
Первый заместитель председателя Комитета по бюджету и финрынкам Николай Журавлев пояснил, что головной офис банка должен будет разработать процедуру внутренненего контроля для всей банковской группы. Процедуру необходимо разработать в течение 180-ти дней с даты принятия нормативного акта Центробанка, устанавливающего требования к целевым правилам внутреннего контроля.
Также закон устраняет необходимость проверки представителя или выгодоприобретателя, идентификация которого проводится по упрощённой форме.
