Хилок
Доллар СШАUSD78.42
ЕвроEUR92.74
ЮаньCNY10.94
BTCBTC8,341,140
НазадБанки ХилкаВТБФакторинг

Факторинг в ВТБ

ВТБ

СОДЕРЖАНИЕ

Факторинг от ВТБ в 2025 году представляет собой гибкое финансовое решение для предприятий, предоставляющих товары или услуги с отсрочкой платежа. К ключевым особенностям данной услуги относятся индивидуальные условия финансирования, комиссия до 4% и возможность факторинга без регресса, что позволяет бизнесу эффективно управлять дебиторской задолженностью без необходимости предоставления отдельного залога.

Процентные ставки и комиссии

Комиссия по факторингу в ВТБ не превышает 4% от суммы финансирования. Конкретная ставка комиссии определяется индивидуально и зависит от следующих факторов:

  • Условия конкретной сделки
  • Объем и качество дебиторской задолженности
  • Финансовое состояние клиента

Процентная ставка по факторингу не является фиксированной величиной и устанавливается банком после рассмотрения заявки и предоставленных документов.

Сроки финансирования

Срок финансирования в рамках факторинга от ВТБ варьируется в зависимости от характера сделки и отрасли, в которой работает клиент:

  • 30–60 дней — например, для поставок техники
  • До 180 дней — для сельскохозяйственных работ и иных отраслей с длительным циклом расчетов

Конкретный срок устанавливается после индивидуального анализа документов и потребностей клиента.

Минимальные и максимальные суммы финансирования

Минимальные и максимальные суммы финансирования по факторингу в ВТБ определяются индивидуально по результатам рассмотрения заявки клиентом и не указаны в открытых источниках.

Комиссии и дополнительные расходы

Основной расход для клиента — комиссия за факторинг, которая составляет до 4% от суммы финансирования. Возможны дополнительные расходы, которые могут включать:

  • Плату за обслуживание счета
  • Плату за рассмотрение заявки
  • Иные услуги, предусмотренные договором

Детальные тарифы и список дополнительных расходов предоставляются после рассмотрения документов и одобрения сделки.

Требования к заемщикам

Для получения факторинга в ВТБ клиент должен соответствовать следующим требованиям:

  • Быть юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем
  • Осуществлять продажу товаров или услуг с отсрочкой платежа
  • Иметь отсутствие отрицательной кредитной истории
  • Обладать стабильным финансовым положением
  • Иметь прозрачную структуру бизнеса
  • Иметь подтвержденную дебиторскую задолженность

Необходимые документы

Для оформления факторинга в ВТБ необходимо предоставить следующий пакет документов:

  • Учредительные документы компании
  • Финансовая отчетность за последний отчетный период
  • Договоры, счета-фактуры, товарно-транспортные накладные, подтверждающие факт поставки товаров или оказания услуг
  • Документы по дебиторам (оборотные ведомости за последние 6–12 месяцев)
  • Иные документы по требованию банка в зависимости от специфики сделки

Особые условия

ВТБ предлагает возможность оформления факторинга без регресса, при котором банк берет на себя риск неплатежа со стороны покупателя. Условия предоставления такого вида факторинга обсуждаются индивидуально и зависят от надежности дебитора. Стоит отметить, что факторинг без регресса обычно обходится дороже стандартного факторинга.

Дополнительные преимущества факторинга от ВТБ:

  • Не требуется предоставление отдельного залога — залогом выступает дебиторская задолженность
  • Банк осуществляет полный комплекс мероприятий по отслеживанию и взысканию задолженности с покупателей

Факторинг в ВТБ: условия, преимущества и оформление

Факторинг — это финансовая услуга, при которой банк выкупает дебиторскую задолженность компании и выплачивает ей средства сразу, взимая за это комиссию.

Компания продаёт товары или услуги с отсрочкой платежа, а банк выплачивает ей основную часть суммы сразу, а затем получает деньги от покупателя, удерживая комиссию.

Процентная ставка по факторингу в ВТБ устанавливается индивидуально и зависит от условий сделки, типа факторинга и финансового состояния клиента.

Минусы факторинга — это дополнительные расходы в виде комиссии и возможная зависимость бизнеса от внешнего финансирования.

ВТБ предлагает регрессный, безрегрессный, предзакупочный и реверсивный факторинг.

Для оформления факторинга нужно подать заявку онлайн или в офисе банка, предоставить пакет документов и подписать договор в электронном виде.

Банк оценивает финансовое состояние, репутацию компании и документы по задолженности, индивидуально рассматривая каждую заявку.

Залог обычно не требуется, решение принимается на основе анализа дебиторской задолженности и финансового состояния клиента.

Да, оформление факторинга в ВТБ доступно онлайн с использованием электронной подписи и электронного документооборота.

Рассмотрение заявки обычно занимает до 7 дней после предоставления всех необходимых документов.

ВТБ может профинансировать до 100% суммы поставки с отсрочкой платежа до одного года.

Потребуются документы о компании, устав, сведения о собственниках, договоры с покупателями и бухгалтерские формы.

Комиссия рассчитывается индивидуально в зависимости от суммы, срока и типа факторинга.

При регрессном факторинге ответственность за непогашенную задолженность несёт продавец, а при безрегрессном — банк принимает на себя риск неплатежа.

Да, платформа ВТБ-Факторинг поддерживает интеграцию с внутренними системами и электронный документооборот.
Финансовый журналист
Проверено финансовым журналистом
Абрамов Александр
18 августа