USD80.44
EUR93.34
CNY11.20
BTC9,018,450
РКО банка Уралсиб «Разумный»
Онлайн заявка в Уралсиб
Торговый эквайринг
Прием карт всех платежных систем VISA, MasterCard, Мир и UnionPay. Масса реализованных интеграций терминального оборудования с ККМ. Комиссия ‒ от 0%.
Интернет-эквайринг
Поддержка платежных систем Visa, MasterCard и Мир. Использование универсального API. Готовая интеграция с популярными CMS для быстрого подключения. Быстрая интеграция с готовыми SDKs для iOS и Android. Прием оплаты с помощью платежного виджета в приложении. Выставляйте счет ссылкой. Удобно для оплаты через соцсети, в мессенджерах или email. Деньги на счете на следующий день. Комиссия ‒ от 0.7%.
Тарифный план «Разумный» от банка Уралсиб на 2025 год предлагает сбалансированные условия расчетно-кассового обслуживания для предпринимателей и организаций. Он охватывает широкий спектр услуг, включая бесплатные платежи, операции с наличными и дополнительные опции для удобства ведения бизнеса.
Полное описание тарифа «Разумный»
Тариф «Разумный» предусматривает следующие условия:
| Услуга | Условия и стоимость |
|---|---|
| Открытие счета | Бесплатно2 |
| Обслуживание | 1 659 ₽/мес. при оплате за год, 1 990 ₽/мес. при помесячной оплате12 |
| Платежи контрагентам | 50 платежей бесплатно в месяц, далее по 99 ₽ за платеж2 |
| Переводы физическим лицам | До 300 000 ₽ в месяц — бесплатно, далее прогрессивная комиссия от 1% до 7,5%2 |
| Внесение наличных | До 500 000 ₽ в месяц — бесплатно, свыше — 1% от суммы, минимум 200 ₽24 |
| Снятие наличных по бизнес-карте | До 2 000 000 ₽ в месяц — бесплатно, далее по тарифу42 |
| Снятие наличных на зарплату | До 100 000 ₽ в месяц — бесплатно42 |
| Снятие на прочие нужды | От 1,5% до 10% в зависимости от суммы42 |
| Эквайринг | От 1,5%, интернет-эквайринг от 0,7%, QR по СБП — до 0,7%42 |
| Валютный контроль | 0,15% от суммы, минимум 600 ₽, максимум 60 000 ₽ + НДС42 |
| Переводы валютой | 0,25% от суммы, минимум 25 USD/20 EUR, максимум 230 USD/180 EUR42 |
| Овердрафт | До 40 млн ₽, от 7,4% годовых, без обеспечения42 |
| Онлайн-бухгалтерия | Бесплатно на 1 год2 |
| SMS-информирование | 190 ₽ в месяц2 |
| Проверка контрагентов | 390 ₽ в месяц + НДС2 |
Бесплатные услуги и лимиты
- Открытие расчетного счета.
- 50 бесплатных платежей контрагентам ежемесячно.
- Переводы физическим лицам до 300 000 ₽ в месяц без комиссии.
- Бесплатное внесение наличных до 500 000 ₽ в месяц.
- Снятие наличных по бизнес-карте до 2 000 000 ₽ в месяц без комиссии.
- Снятие наличных на выплату зарплаты до 100 000 ₽ в месяц без комиссии.
- Выпуск одной бизнес-карты (первый месяц обслуживания бесплатно).
- Бесплатное пользование онлайн-бухгалтерией в течение года.
- Подключение интернет-банка без дополнительной оплаты.
Дополнительные платные опции
- «Платежи контрагентам +»: безлимитное количество платежей за 1 990 ₽ в месяц (первые три месяца бесплатно для новых клиентов).
- SMS-информирование: 190 ₽ в месяц.
- Проверка контрагентов: 390 ₽ в месяц + НДС.
Отличительные особенности тарифа «Разумный»
Тариф «Разумный» выделяется на фоне других предложений следующими параметрами:
- Большой лимит на бесплатные платежи контрагентам: 50 операций в месяц позволяют комфортно вести расчеты с партнерами без дополнительных затрат.
- Щедрый лимит на снятие наличных по бизнес-карте: до 2 000 000 ₽ в месяц без комиссии, что выгодно для компаний, работающих с крупными суммами наличных.
- Бесплатное внесение наличных до 500 000 ₽ в месяц: удобно для бизнесов с кассовыми операциями и ежедневной выручкой.
- Гибкая опция безлимитных платежей: возможность подключения пакета «Платежи контрагентам +» позволяет масштабировать бизнес без увеличения расходов на платежи.
Кому подходит тариф «Разумный»
Тариф «Разумный» оптимален для следующих сфер бизнеса:
- Оптовые торговые компании, осуществляющие регулярные крупные платежи поставщикам и работающие с наличностью.
- Агентства недвижимости, проводящие сделки с высокими суммами и требующие больших лимитов на операции.
- Строительные компании среднего размера, которым необходимы значительные лимиты на платежи и снятие наличных для выплат подрядчикам и закупки материалов.
- Фармацевтические дистрибьюторы, производящие большое количество платежей контрагентам и работающие с крупными оборотами.
- Художественные галереи и антикварные магазины, где требуется свободное оперирование крупными суммами наличных и безналичных средств.
Мнение эксперта
Условия тарифа «Разумный» от банка Уралсиб демонстрируют сбалансированный подход к потребностям малого и среднего бизнеса. Большой лимит бесплатных платежей контрагентам в количестве 50 операций ежемесячно позволяет предприятиям активно взаимодействовать с партнерами, не увеличивая расходы на банковское обслуживание. Это особенно актуально для сфер, где количество платежей велико, например, в оптовой торговле или строительстве.
Щедрый лимит на снятие наличных по бизнес-карте до 2 000 000 ₽ без комиссий выгоден компаниям, работающим с крупными суммами наличных средств. Однако предприятиям с меньшими оборотами или редкими операциями с наличными такой лимит может быть избыточен, и они переплачивают за ненужные возможности.
Бесплатное внесение наличных до 500 000 ₽ в месяц делает тариф привлекательным для розничных магазинов и других бизнесов с ежедневной выручкой. Но стоит обратить внимание на высокие комиссии при превышении лимитов: 1% за внесение наличных сверх бесплатного объема и прогрессивные ставки на переводы физическим лицам. Это может существенно увеличить расходы при интенсивной деятельности.
Отдельного упоминания заслуживает опция «Платежи контрагентам +» с возможностью безлимитных платежей за фиксированную плату. Это гибкое решение для растущих компаний, которым требуется больше операций без увеличения издержек.
В целом, тариф «Разумный» выгоден для предприятий среднего масштаба с регулярными операциями и умеренными оборотами. Для микробизнеса с небольшим количеством операций он может оказаться неоправданно дорогим, в то время как для крупных компаний с интенсивной деятельностью стоит рассмотреть тарифы с более высокими лимитами или индивидуальными условиями.
Сравнение с другими тарифами банка Уралсиб
| Тариф | Обслуживание | Бесплатные платежи | Внесение наличных | Снятие наличных | Переводы физлицам | Эквайринг | Для кого |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Стартовый | 0 ₽ | 5 | 1% | 2% | До 150 000 ₽ | От 1,5% | Старт, микробизнес |
| Разумный | 1 659 ₽ | 50 | До 500 000 ₽ — бесплатно | До 2 000 000 ₽ — бесплатно | До 300 000 ₽ | От 1,5% | Малый/средний бизнес |
| Оптимальный | 1 990 ₽ | 30 | До 250 000 ₽ — бесплатно | До 2 000 000 ₽ — бесплатно | До 400 000 ₽ | От 1,5% | Активный малый/средний |
| На высоте | 3 990 ₽ | 100 | До 400 000 ₽ — бесплатно | До 2 000 000 ₽ — бесплатно | До 400 000 ₽ | От 1,5% | Средний/крупный бизнес |
| Всего 1% | 0 ₽ | 0 | 1% | 1,5% | До 3 000 000 ₽ | От 1,5% | Для эквайринга |
Преимущества и недостатки тарифа
Преимущества:
- Большой лимит бесплатных платежей контрагентам.
- Высокий лимит на бесплатное снятие наличных по бизнес-карте.
- Бесплатное внесение наличных до 500 000 ₽ в месяц.
- Гибкая опция подключения безлимитных платежей.
- Бесплатная онлайн-бухгалтерия на год.
- Удобные цифровые сервисы: интернет-банк и мобильное приложение.
- Отсутствие требований к минимальному остатку на счете.
Недостатки:
- Высокие комиссии при превышении установленных лимитов.
- Платное SMS-информирование и проверка контрагентов.
- Ограничение на бесплатные переводы физическим лицам до 300 000 ₽ в месяц.
- Стоимость обслуживания может быть высокой для микробизнеса.
- Некоторые клиенты отмечают недостатки в работе службы поддержки и мобильного приложения.
Подводные камни и на что обратить внимание
- Комиссия за платежи контрагентам сверх бесплатного лимита составляет 99 ₽ за операцию.
- При переводах физическим лицам сверх лимита действует прогрессивная комиссия от 1% до 7,5%.
- За внесение наличных свыше 500 000 ₽ в месяц взимается комиссия 1%, минимум 200 ₽.
- Снятие наличных сверх бесплатного лимита облагается комиссией по прогрессивной шкале до 10%.
- Услуги SMS-информирования и проверки контрагентов предоставляются за дополнительную плату.
Требования для подключения и необходимые документы
Для индивидуальных предпринимателей:
- Паспорт гражданина РФ.
- ИНН и ОГРНИП.
- Лицензии и разрешения (если деятельность их предусматривает).
- Документы на бизнес: договор аренды помещения, выписка из ЕГРИП.
Для обществ с ограниченной ответственностью:
- Устав компании.
- Решение о создании организации.
- Приказ о назначении руководителя.
- ИНН и ОГРН.
- Выписка из ЕГРЮЛ.
- Лицензии и разрешения (при необходимости).
- Документы на бизнес: договор аренды помещения, выписка из ЕГРЮЛ.
Мобильное приложение и интернет-банк
Цифровые сервисы банка Уралсиб предоставляют полный набор функций для эффективного управления финансами:
- Контроль счетов и остатков в режиме реального времени.
- Совершение платежей и переводов.
- Получение выписок и создание необходимых документов.
- Настройка лимитов и безопасности.
- Интеграция с бухгалтерскими программами, такими как 1С.
- Подача заявок на электронную цифровую подпись (КЭП).
- Оценка надежности контрагентов и получение аналитических отчетов.
Несмотря на широкий функционал, некоторые пользователи отмечают недостатки в стабильности работы приложений. Однако интуитивный интерфейс и регулярные обновления улучшают общее впечатление от использования сервисов.
Пошаговая инструкция по открытию счета
- Заполнить онлайн-заявку на официальном сайте банка Уралсиб.
- Подтвердить контактный номер телефона посредством SMS-кода.
- Получить реквизиты открытого счета на указанный адрес электронной почты.
- Дождаться звонка менеджера для уточнения деталей и согласования условий.
- Назначить встречу для подписания договора: в отделении банка или с выездным менеджером.
- После подписания договоров получить доступ к интернет-банку и мобильному приложению.
- Заказать выпуск бизнес-карты и подключить необходимые дополнительные услуги.
Примеры стоимости обслуживания для разных типов бизнеса
Микробизнес (до 5 платежей в месяц, безналичные операции):
- Абонентская плата: 1 659 ₽ в месяц при оплате за год.
- Дополнительные расходы отсутствуют при соблюдении лимитов.
Малый бизнес (40 платежей в месяц, 200 000 ₽ наличных операций, 200 000 ₽ переводов физическим лицам):
- Абонентская плата: 1 659 ₽ в месяц при оплате за год.
- Все операции укладываются в бесплатные лимиты, дополнительные комиссии не взимаются.
Средний бизнес (80 платежей в месяц, 1 000 000 ₽ наличных операций, 400 000 ₽ переводов физическим лицам):
- Абонентская плата: 1 659 ₽ в месяц при оплате за год.
- Платежи контрагентам сверх лимита: (80 - 50) × 99 ₽ = 2 970 ₽.
- Внесение наличных сверх лимита: (1 000 000 ₽ - 500 000 ₽) × 1% = 5 000 ₽.
- Переводы физлицам сверх лимита: (400 000 ₽ - 300 000 ₽) × 1% = 1 000 ₽.
- Общая стоимость обслуживания: 1 659 ₽ + 2 970 ₽ + 5 000 ₽ + 1 000 ₽ = 10 629 ₽ в месяц.
Практические советы по использованию тарифа «Разумный»
- При ожидаемом превышении лимита бесплатных платежей стоит рассмотреть подключение опции «Платежи контрагентам +» за 1 990 ₽ в месяц. Это позволит экономить на комиссиях при большом количестве операций.
- Следует внимательно отслеживать объем внесения и снятия наличных, чтобы не превышать бесплатные лимиты и не платить дополнительные комиссии.
- Для компаний, активно работающих с физическими лицами, важно планировать переводы, чтобы соблюдать установленный лимит и избегать повышенных комиссий.
- Рекомендуется воспользоваться бесплатной онлайн-бухгалтерией в течение первого года для оптимизации учета и снижения затрат на бухгалтерские услуги.
- При необходимости регулярной проверки контрагентов можно заранее заложить расходы на эту опцию в бюджет, либо искать альтернативные сервисы.
Альтернативы и рекомендации
Если условия тарифа «Разумный» не полностью соответствуют потребностям вашего бизнеса, стоит обратить внимание на другие тарифы банка Уралсиб:
- «Стартовый»: подходит для микробизнеса с небольшим количеством операций и отсутствием необходимости в больших лимитах.
- «Оптимальный»: выгоден для активных предприятий с регулярными платежами и более высокими лимитами на операции с физическими лицами.
- «На высоте»: ориентирован на средний и крупный бизнес, требующий больших лимитов и расширенных возможностей.
- «Всего 1%»: специализирован для компаний, основной деятельностью которых является эквайринг, и которым важна низкая комиссия по данным операциям.
При выборе тарифа рекомендуется тщательно проанализировать потребности бизнеса, объемы операций и возможные дополнительные расходы. Это позволит подобрать оптимальное решение, которое будет соответствовать специфике деятельности и финансовым возможностям предприятия.
Справочная информация о банке Уралсиб
Банк Уралсиб является одним из крупнейших банков России с широким спектром услуг для бизнеса и частных лиц. Имеет лицензию ЦБ РФ и входит в систему страхования вкладов. Банк активно развивает цифровые сервисы и предлагает современные решения для управления финансами.
