СОДЕРЖАНИЕ
- Профессиональный обзор услуги «Доверительное управление» от Уралпромбанка
- Доверительное управление в Уралпромбанке — основные сведения
- Стратегии доверительного управления и условия
- Процентные ставки и комиссии
- Требования к клиентам и необходимые документы
- Особые условия
- Доверительное управление в Уралпромбанке: основные вопросы и ответы
Профессиональный обзор услуги «Доверительное управление» от Уралпромбанка
Уралпромбанк (АО) в 2025 году представил обновленную услугу доверительного управления финансовыми активами, предлагая инвесторам несколько стратегий с различными уровнями риска и потенциальной доходности. Это предложение привлекает внимание как прозрачными условиями, так и гибкостью в выборе инвестиционной стратегии, учитывая индивидуальные потребности клиентов.
Доверительное управление в Уралпромбанке — основные сведения
- Клиент заключает договор индивидуального доверительного управления с банком.
- Банк самостоятельно управляет средствами клиента, формируя портфель ценных бумаг в соответствии с его склонностью к риску и финансовыми целями.
- Сделки совершаются от имени банка, при этом клиент получает регулярную и прозрачную отчетность.
- Услуга рассчитана на долгосрочный период — от одного года и более.
- Возможен досрочный вывод средств, однако это может повлиять на итоговую доходность.
- Вознаграждение банка состоит из фиксированной ставки за управление и процента от полученного дохода. Если доход не получен, процент за результат не взимается.
Стратегии доверительного управления и условия
1. Консервативная стратегия
- Минимальный взнос: 200 000 ₽
- Ожидаемый доход: от 27,91% годовых
- Инвестиции преимущественно в облигации высоконадежных эмитентов с низким уровнем риска.
2. Сбалансированная стратегия
- Минимальный взнос: 200 000 ₽
- Минимальный дополнительный взнос: 50 000 ₽
- Минимальная сумма досрочного вывода: 50 000 ₽
- Ожидаемый доход: от 34,35% годовых (по состоянию на 01.02.2025)
- Инвестиции в рублевые облигации и ликвидные акции российских компаний (не более 20% в акции).
- Низкий уровень риска, сочетание государственных, региональных и корпоративных облигаций, а также «голубых фишек» на фондовом рынке РФ.
- Возможность пополнения и досрочного вывода средств.
- Услуга может быть оформлена с использованием индивидуального инвестиционного счета (ИИС).
3. Стратегия «Индекс МосБиржи 10»
- Минимальный взнос: 500 000 ₽
- Ожидаемый доход и детали по риску не уточнены, но предполагается более агрессивный подход с акцентом на индекс МосБиржи.
Процентные ставки и комиссии
- Фиксированная ставка за управление активами устанавливается при заключении договора.
- Дополнительно банк взимает процент за результат, который берется только при получении дохода.
- Комиссии за доверительное управление считаются низкими, точные значения фиксированной ставки и процента за результат не раскрываются публично.
Требования к клиентам и необходимые документы
- Возраст: от 18 до 65 лет.
- Гражданство: РФ.
- Регистрация: на территории РФ.
- Необходимые документы:
- Паспорт РФ.
- СНИЛС.
- Дополнительный документ (водительское удостоверение или заграничный паспорт).
- Военный билет (для мужчин до 30 лет).
- ИНН.
- Справка о доходах (2-НДФЛ или по форме банка).
Особые условия
- Услуга ориентирована на долгосрочные инвестиции; не рекомендуется использовать средства, которые могут понадобиться в ближайшее время.
- Клиент может указать предпочтения по эмитентам и рынкам.
- Возможность досрочного расторжения договора и вывода средств с возможным влиянием на доходность.
- Доступно оформление с использованием индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС).
Доверительное управление в Уралпромбанке: основные вопросы и ответы
Доверительное управление — это услуга, когда клиент передает свои деньги банку, а банк самостоятельно принимает решения и совершает сделки на финансовом рынке в интересах клиента, чтобы получить прибыль для него.
Банк берет фиксированную процентную ставку за управление активами и дополнительный процент за результат; если доход не получен, банк этот процент не берет.
Да, клиент может передать денежные средства в доверительное управление банку для инвестирования в ценные бумаги на определённый срок по договору.
Уралпромбанк предлагает индивидуальные стратегии управления, которые формируются с учетом целей, опыта и отношения к риску клиента.
Необходимо заполнить заявление, анкету и предоставить необходимые документы в банк, после чего будет выбран подходящий инвестиционный портфель.
Да, клиент может вывести часть средств или закрыть договор досрочно, но такие действия могут повлиять на итоговую доходность.
Портфель формируется индивидуально, исходя из целей клиента, его склонности к риску и предпочтений по инструментам.
Понадобятся заявление о присоединении, анкета, доверенность (при необходимости) и иные документы по перечню банка.
Банк регулярно предоставляет клиенту отчетность о деятельности по управлению активами.
Доходность не гарантируется и зависит от выбранной стратегии и рыночной ситуации; возможны финансовые потери.
Средства передаются в управление в валюте, предусмотренной выбранной стратегией управления.
Доверительным управляющим выступает Уралпромбанк, действующий от своего имени и в интересах клиента.
Доходность зависит от выбранной стратегии, рыночных условий и профессионализма управляющего.
Информация о возможности онлайн-управления не предоставлена.
Информация о минимальных суммах для доверительного управления не предоставлена.
