СОДЕРЖАНИЕ
- Доверительное управление в ЮниКредит Банке в 2025 году
- Основные особенности и стратегии
- Сроки и минимальные суммы
- Комиссии и дополнительные расходы
- Требования к клиентам и необходимые документы
- Особые условия
- Доверительное управление активами в ЮниКредит Банке: ключевые вопросы клиентов
Доверительное управление в ЮниКредит Банке в 2025 году
Основные особенности и стратегии
ЮниКредит Банк предлагает услугу доверительного управления активами с индивидуальным подходом к формированию инвестиционных стратегий. Это отвечает новым требованиям законодательства, вступившим в силу с 1 января 2025 года. При разработке стратегий учитываются финансовое положение клиента, его инвестиционный опыт и текущие вложения.
Доступны следующие стратегии:
- «Ликвидные инвестиции»: средства инвестируются преимущественно в государственные и корпоративные облигации российских эмитентов. Стратегия нацелена на стабильный доход с умеренным уровнем риска.
- Стратегия получения дохода в рублях: предназначена для инвесторов, стремящихся получать доход выше текущих ставок по вкладам с выплатами раз в полгода. При этом фиксированная ставка не гарантируется.
Сроки и минимальные суммы
Минимальная сумма для доверительного управления в ЮниКредит Банке обычно начинается от нескольких сотен тысяч рублей. Точные суммы зависят от выбранной стратегии и уточняются при непосредственном обращении в банк.
Сроки управления активами устанавливаются индивидуально в рамках договора и могут составлять от нескольких месяцев до нескольких лет.
Комиссии и дополнительные расходы
Комиссия за доверительное управление включает:
- Плату за управление, размер которой определяется выбранной стратегией и прописывается в договоре.
- Возможное вознаграждение за результативность управления (success fee).
Дополнительные расходы могут включать:
- Комиссии за сделки с ценными бумагами.
- Плату за депозитарные услуги.
- Налоговые обязательства клиента.
Требования к клиентам и необходимые документы
Для оформления услуги требуются:
- Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность.
- Документы, подтверждающие финансовое положение и инвестиционный опыт (например, налоговые декларации, справки о доходах, сведения о текущих инвестициях).
- Заполненная анкета для оценки инвестиционного профиля, включающая анализ риск-аппетита и финансовых возможностей.
Клиенты должны быть дееспособными физическими лицами, соответствующими внутренним требованиям банка по финансовой устойчивости.
Особые условия
С 2025 года ЮниКредит Банк отменил стандартные стратегии доверительного управления и предлагает исключительно индивидуальные решения. Это позволяет более точно учитывать индивидуальные цели и предпочтения каждого клиента. Ранее заключенные договоры по стандартным стратегиям продолжают действовать до истечения их срока.
Для тех, кто предпочитает коллективные инвестиции, банк предоставляет возможность вложений в паевые инвестиционные фонды.
