СОДЕРЖАНИЕ
- Факторинг в СДМ-Банке: подробный анализ услуги для малого и среднего бизнеса
- Основные условия факторинга
- Комиссии и дополнительные расходы
- Типы факторинга
- Требования к заемщикам
- Необходимые документы
- Особые условия и преимущества
- Порядок получения услуги
- Факторинг в СДМ-Банк: ответы на популярные вопросы
Факторинг в СДМ-Банке: подробный анализ услуги для малого и среднего бизнеса
Факторинг от СДМ-Банка в 2025 году предоставляет компаниям малого и среднего бизнеса, а также поставщикам маркетплейсов, возможность оперативного пополнения оборотных средств на прозрачных и гибких условиях. Особенность предложения заключается в фиксированной ставке и отсутствии скрытых комиссий, что делает его привлекательным инструментом для управления дебиторской задолженностью.
Основные условия факторинга
СДМ-Банк предлагает несколько программ факторинга с адаптированными условиями:
- Процентная ставка (комиссия): фиксированная ставка 2% в месяц (эквивалентно ~24% годовых).
- Сумма финансирования:
- Минимальная: от 5 млн рублей.
- Максимальная: до 50 млн рублей для факторинга на маркетплейсы.
- Сроки финансирования:
- Бессрочный договор для стандартного факторинга и факторинга на маркетплейсы.
- Срок транша по маркетплейсам: до 90 дней.
- Отсрочка по договору: до 180 дней, в зависимости от типа сделки и отрасли.
Комиссии и дополнительные расходы
- Комиссия 2% в месяц, без скрытых платежей.
- Бесплатное заключение договора и обработка документов.
- Отсутствие требований по залогу; обеспечение — дебиторская задолженность.
Типы факторинга
- С регрессом и без регресса: безрегрессный факторинг доступен для поставщиков в федеральные сети.
- Открытый и закрытый факторинг: выбор в зависимости от потребностей клиента.
- Факторинг на маркетплейсы: с электронным документооборотом и онлайн-контролем.
Требования к заемщикам
- Категория клиентов: компании малого и среднего бизнеса, производственные и торговые предприятия с отсрочкой платежа.
- Опыт работы с маркетплейсами: от 1 года (для факторинга на маркетплейсы).
- Организационно-правовые формы: ООО, ИП, АО.
- Срок ведения деятельности: от 6 месяцев.
Необходимые документы
- Учредительные документы.
- Финансовая отчетность.
- Документы по дебиторам:
- Оборотные ведомости за 6–12 месяцев.
- Подтверждающие документы поставок: счета-фактуры, ТТН, договоры, акты приема-передачи.
- Для факторинга на маркетплейсы:
- Статистика отгрузок, оплат и остатков.
Особые условия и преимущества
- Бессрочный договор факторинга: гибкое управление финансированием.
- Онлайн-контроль задолженности: управление через личный кабинет.
- Отсутствие залога и поручительств: дебиторская задолженность является обеспечением (для маркетплейс-факторинга требуется поручительство бенефициара).
- Быстрое финансирование: средства предоставляются в день предоставления электронных документов.
- Гибкие лимиты: нет штрафов за невыбранный лимит и ограничений по пересмотру лимитов финансирования.
- Профессиональный контроль расчетов: ежедневный мониторинг со стороны банка.
Порядок получения услуги
- Оставить заявку на сайте банка или позвонить по телефону +7 (495) 705-90-90.
- Предоставить необходимые документы в офис банка.
- Дождаться решения банка (примерно 3 дня).
- Подписать договор факторинга и сопутствующие документы.
- Получить финансирование.
Факторинг в СДМ-Банк: ответы на популярные вопросы
Факторинг в СДМ-Банке — это услуга по финансированию бизнеса под уступку дебиторской задолженности: банк выплачивает средства за поставленный товар или услугу сразу, а затем самостоятельно взыскивает оплату с покупателя.
Кредит — это заем, который нужно возвращать с процентами, а факторинг — это продажа права требования долга банку, при этом клиент сразу получает деньги за поставку, а возврат средств обеспечивает покупатель.
Факторинг — это когда компания получает деньги за свой товар или услугу сразу после отгрузки, а банк потом сам ждет оплату от покупателя.
Факторинг предоставляется юридическим лицам и ИП, которые работают с отсрочкой платежа и имеют дебиторскую задолженность по поставкам товаров или услуг.
Комиссия 2% в месяц, лимит от 5 млн рублей, договор бессрочный, без залога, оформление онлайн, бесплатное заключение договора и обработка документов.
Доступны факторинг с регрессом, без регресса, открытый, закрытый и факторинг на маркетплейсы.
Компания должна работать не менее 6 месяцев, иметь статус ООО, ИП или АО, и осуществлять продажи с отсрочкой платежа.
Лимит по факторингу может составлять от 3 до 100 млн рублей в зависимости от программы и типа клиента.
Необходимо заполнить заявку на сайте, предоставить комплект документов и подписать договор факторинга; решение принимается в течение 3 дней.
Потребуются учредительные документы, финансовая отчетность, договоры с покупателями и документы, подтверждающие отгрузку товаров или оказание услуг.
Да, факторинг в СДМ-Банке предоставляется без залога — обеспечение служит дебиторская задолженность.
Да, все операции можно отслеживать онлайн через личный кабинет клиента.
Основная комиссия составляет 2% в месяц, скрытых комиссий нет, заключение договора и обработка документов бесплатны.
Рассмотрение заявки и принятие решения занимает до 3 рабочих дней после предоставления полного пакета документов.
В случае факторинга с регрессом ответственность за возврат средств лежит на клиенте и дебиторе, а при факторинге без регресса — только на дебиторе.
