Апрелевка
Доллар СШАUSD78.42
ЕвроEUR92.74
ЮаньCNY10.94
BTCBTC8,908,510
НазадБанки АпрелевкиЭс-Би-Ай БанкДоверительное управление

Доверительное управление в Эс-Би-Ай Банке

Эс-Би-Ай Банк

СОДЕРЖАНИЕ

Доверительное управление в Эс-Би-Ай Банке: стратегия «Универсальный выбор +»

Услуга доверительного управления от Эс-Би-Ай Банка, реализуемая через управляющую компанию БКС, предоставляет инвесторам возможность получить профессиональное управление своими активами с прогнозируемой доходностью до 16,5% годовых. Стратегия «Универсальный выбор +» ориентирована на долгосрочные инвестиции с регулярными выплатами и прозрачной структурой комиссий.

Основные параметры и условия

  • Минимальная сумма инвестиций: от 100 000 рублей
  • Срок управления: от 3 лет
  • Возможность пополнения: от 20 000 рублей
  • Прогнозируемая доходность: до 16,5% годовых (не является гарантией)
  • Регулярные выплаты: 5% годовых от рыночной стоимости активов, выплачиваются ежеквартально:
    • 28 февраля
    • 31 мая
    • 31 августа
    • 30 ноября

Структура портфеля

Портфель формируется из акций, облигаций и российских биржевых паевых инвестиционных фондов. Управляющий самостоятельно принимает решения по формированию портфеля в соответствии со стратегией и с учетом финансового положения и риск-профиля клиента.

Комиссии и вознаграждения

  • Комиссия за управление: 2% годовых
  • Единовременная комиссия (апфронт): 4,5% (списывается из суммы инвестиций)
  • Вознаграждение управляющего: 15% от дохода при превышении порогового уровня доходности (порог — 0%)

Особые условия

  • Управление осуществляется лицензированной управляющей компанией АО УК «БКС».
  • Денежные средства в доверительном управлении не подлежат страхованию вкладов.
  • Инвестор получает регулярные отчеты о состоянии портфеля и произведенных операциях.
  • С 2025 года управление учитывает индивидуальный риск-профиль клиента в соответствии с требованиями Банка России.

Требования к клиенту и необходимые документы

  • Минимальная сумма для оформления договора: от 100 000 рублей
  • Необходимые документы:
    • Паспорт гражданина РФ
    • ИНН
    • Иные документы, подтверждающие право распоряжения средствами (уточняются при обращении)

Услуга предназначена для клиентов, желающих передать управление своими инвестициями профессионалам и получать регулярный доход. Отсутствуют дополнительные требования к клиенту, так как доверительное управление не связано с кредитованием.

Доверительное управление в Эс-Би-Ай Банк: ключевые вопросы и ответы

Доверительное управление ИИС — это передача индивидуального инвестиционного счета профессиональному управляющему, который инвестирует средства клиента согласно выбранной стратегии, а клиент может получить налоговый вычет 13% в год.

Комиссия за доверительное управление по стратегии «Универсальный выбор +» составляет 2% годовых, а также разовая комиссия (апфронт) 4,5% и 15% от дохода сверх порогового уровня.

Минимальная сумма инвестиций в доверительное управление через Эс-Би-Ай Банк начинается от 10 000 рублей, пополнение — от 1 000 рублей.

Срок действия договора доверительного управления обычно составляет от 3 лет.

Клиенты получают регулярные отчеты об управлении капиталом через приложение или по электронной почте.

Оформить договор доверительного управления можно через мобильное приложение SBI Банка, выбрав подходящую стратегию в разделе «Инвестиции».

В портфель могут входить акции, облигации и паевые инвестиционные фонды, в зависимости от выбранной стратегии.

Деятельность управляющего регулируется Центральным банком РФ и федеральным законодательством о рынке ценных бумаг.

Да, при доверительном управлении ИИС можно оформить налоговый вычет 13% в год.

Средства клиента обособляются от имущества управляющего, и требования кредиторов не могут быть обращены на активы клиентов.

В случае банкротства управляющего активы клиента защищены и не включаются в конкурсную массу.

Средства можно получить назад в любой момент без комиссии, если это предусмотрено условиями выбранной стратегии.

Прогнозируемая доходность по стратегии «Универсальный выбор +» — до 16,5% годовых, однако доходность не гарантируется.

Услуга доступна клиентам SBI Банка, в том числе пользователям пакета услуг «Свой круг».

Доверительное управление связано с рыночными рисками, и доходность в прошлом не гарантирует доходы в будущем.
Финансовый журналист
Проверено финансовым журналистом
Абрамов Александр
19 августа