USD80.98
EUR94.58
CNY11.34
BTC8,771,020
РКО Сбербанка России «Только для ИП»
Онлайн заявка в Сбербанк России
Мобильный эквайринг
Касса и эквайринг в мобильном приложении на вашем смартфоне. Принимайте любой вид оплаты – наличными, картой, смартфоном и через SberPay QR от Сбера Экономьте на оборудовании и сервисной плате. Приложение заменит терминал и кассу. Фискализируйте чеки. Полное соответствие требованиям 54‑ФЗ в работе с покупателями.
Торговый эквайринг
Приём карт разных платёжных систем МИР, VISA, MasterCard, UnionPay, JCB. Бесплатный терминал. Так же бесплатная замена терминала при его неисправности. Поддержка работает 24/7. Комиссия – от 1.3% от оборота. Касса для соответствия 54-ФЗ от 1 000 ₽ /мес. / 0 ₽ /мес. при обороте от 80 000 ₽/мес. на терминал.
Интернет-эквайринг
Интернет-эквайринг с ЮKassa. Принимайте онлайн-платежи банковскими картами и по SberPay с комиссией до 2.5%. Подключение онлайн от 1 дня. Много способов оплаты – банковские карты, SberPay, ЮMoney, через интернет-банки, с баланса телефона, B2B-платежи через интернет-банк СберБизнес.
Тарифный план "Только для ИП" от Сбербанка России на 2025 год представляет собой специализированное предложение, ориентированное на индивидуальных предпринимателей с небольшим или средним оборотом. Тариф разработан с учетом потребностей ИП, которые ценят простоту, цифровизацию и стремятся минимизировать расходы при умеренной активности по счету.
Полное описание тарифа
Тариф "Только для ИП" предлагает следующие условия обслуживания:
| Услуга | Тариф "Только для ИП" |
|---|---|
| Открытие счета | Бесплатно |
| Обслуживание | 790 ₽/мес (при оплате за 6/12 мес — скидки и бесплатные месяцы) |
| Внесение наличных через банкомат | До 500 000 ₽/мес — бесплатно, далее 0,3% |
| Внесение через кассу | До 100 000 ₽ — 0,45% (мин. 200 ₽), далее 0,35% |
| Снятие наличных по бизнес-карте | 2% (мин. 400 ₽) до 300 000 ₽/мес, далее по стандартным тарифам |
| Снятие наличных через банкомат | 7% (мин. 400 ₽) |
| Снятие наличных через кассу | 10% |
| Переводы юрлицам (через интернет-банк) | 10 бесплатных/мес, далее 100 ₽ за перевод |
| Переводы физлицам на карту | До 150 000 ₽/мес — бесплатно, далее: прогрессивная комиссия от 1,7% до 4% |
| Бесплатные переводы внутри Сбера | Безлимитно |
| Зарплатный проект | Бесплатно, перечисление — 0,15% |
| Корпоративная карта | Бесплатно |
| Интернет-банк, мобильный банк | Бесплатно |
| Электронная подпись | Бесплатно, дистанционный выпуск |
| 1С для бизнеса | Бесплатно 12 мес |
| SMS-информирование | 60 ₽/мес (по карте) |
| Проверка контрагентов | Бесплатно |
| Электронный документооборот | Бесплатно |
| Юридические консультации | Бесплатно |
| Бонусы от партнеров | До 100 000 ₽ на продвижение |
Отличительные особенности тарифа
Тариф "Только для ИП" выделяется следующими характеристиками:
- Щедрый лимит на внесение наличных через банкомат: до 500 000 ₽ в месяц без комиссии. Это существенное преимущество для предпринимателей, работающих с наличными деньгами. Например, владельцы точек по продаже фермерских продуктов, которые ежедневно принимают выручку в виде наличных, смогут экономить на комиссиях при внесении средств на счет.
- Безлимитные переводы внутри Сбера: возможность бесплатно переводить средства внутри банка без ограничений по суммам и количеству операций. Это особенно выгодно для предприятий, сотрудничающих с поставщиками или партнерами, которые также обслуживаются в Сбербанке. Например, компании по установке систем безопасности часто работают с подрядчиками внутри одного банка, что ускоряет расчеты и снижает затраты.
- Бесплатные бизнес-сервисы: тариф включает множество бесплатных сервисов для бизнеса, таких как онлайн-бухгалтерия, юридические консультации, проверка контрагентов и электронный документооборот. Такие возможности облегчают ведение бизнеса для начинающих предпринимателей, например, для специалистов по разработке VR-приложений, которым важно сконцентрироваться на основном деле, доверив рутинные процессы автоматизированным сервисам.
Подходящие отрасли бизнеса
Тариф "Только для ИП" оптимален для следующих типов предпринимателей:
- Мобильные автомастерские: ИП, предоставляющие услуги ремонта автомобилей на выезде, часто работают с наличными и имеют умеренное количество платежей юрлицам. Щедрые лимиты на внесение наличных и бесплатные переводы физлицам делают этот тариф идеальным выбором.
- Организаторы локальных мероприятий: предприниматели, занимающиеся организацией выставок, ярмарок и фестивалей, работают с сезонной активностью и небольшим штатом. Безлимитные переводы внутри Сбера помогут в расчетах с подрядчиками и партнерами.
- Мастера по ремонту музыкальных инструментов: специалисты, работающие индивидуально, имеют небольшое количество транзакций и ценят экономию на обслуживании. Бесплатные сервисы облегчат ведение бухгалтерии и документооборота.
- Производители крафтовой мебели: ИП, изготавливающие мебель на заказ, часто взаимодействуют с физическими лицами и небольшими компаниями. Бесплатные переводы и удобное управление счетом будут полезны для этого бизнеса.
- Школы иностранного языка онлайн: образовательные проекты с дистанционным обучением нуждаются в надежных цифровых решениях для финансовых операций. СберБизнес предоставляет современные инструменты для управления средствами и удобные интеграции с другими сервисами.
Преимущества и недостатки тарифа
Преимущества:
- Невысокая стоимость обслуживания при сохранении широкого набора услуг.
- Щедрые бесплатные лимиты на внесение наличных и переводы физлицам.
- Безлимитные переводы внутри Сбера, что ускоряет и упрощает расчеты с партнерами и контрагентами.
- Бесплатные бизнес-сервисы, включая онлайн-бухгалтерию и юридическую поддержку.
- Современный интернет-банк и мобильное приложение с широким функционалом.
Недостатки:
- Ограничение на бесплатные переводы юрлицам — всего 10 операций в месяц, что может быть недостаточно для компаний с активными расчетами.
- Комиссии за превышение лимитов на переводы физлицам и внесение наличных могут существенно влиять на расходы.
- Высокие комиссии за снятие наличных сверх лимита делают тариф менее выгодным для бизнеса, часто работающего с наличными средствами.
- Платное SMS-информирование добавляет дополнительных расходов, если требуется оперативное уведомление по операциям.
- Комиссия за перечисление зарплаты — 0,15%, что может быть ощутимо для компаний с большим штатом сотрудников.
Подводные камни и нюансы тарифа
При использовании тарифа "Только для ИП" важно учитывать следующие моменты:
- Превышение бесплатных лимитов на переводы и внесение наличных приводит к дополнительным комиссиям, которые могут существенно увеличить ежемесячные расходы.
- Снятие наличных через банкоматы и кассы после превышения льготных лимитов облагается высокой комиссией, достигающей 7-10% от суммы операции.
- Прогрессивная комиссия за переводы физлицам сверх бесплатного лимита требует внимательного планирования финансовых потоков.
Требования для подключения и обслуживание
Для открытия счета по тарифу "Только для ИП" необходимы следующие документы:
- Паспорт гражданина РФ.
- СНИЛС (для подключения электронного документооборота или онлайн-бухгалтерии).
- Лицензия на осуществление деятельности (если она подлежит лицензированию).
- Документы на доверенных лиц, если такие имеются.
Процесс открытия счета включает несколько шагов:
- Подача заявки онлайн на сайте СберБизнес или через мобильное приложение.
- Заполнение анкеты с указанием основных данных (ФИО, ИНН, контактный телефон).
- Ожидание звонка менеджера для уточнения деталей и согласования времени встречи.
- Предоставление необходимых документов в офисе банка или при встрече с выездным менеджером.
- Подписание договора и получение реквизитов счета.
Мобильное приложение и интернет-банк
СберБизнес предоставляет современные цифровые решения для управления финансами:
- Удобство использования: интерфейс приложения интуитивно понятен, функционал широк и включает все необходимые инструменты для ведения бизнеса.
- Функциональные возможности: выставление и оплата счетов, автозаполнение реквизитов, проверка контрагентов, настройка лимитов, обмен документами и многое другое.
- Доступность: приложение доступно для iOS и Android, а также в веб-версии, что позволяет работать с ним на любых устройствах.
- Интеграция: поддерживает интеграции с 1С, онлайн-кассами и другими сервисами, что упрощает управление бизнес-процессами.
Примеры стоимости обслуживания для разных типов бизнеса
| Тип бизнеса | Оборот/мес | Переводы юрлицам | Переводы физлицам | Снятие/внесение наличных | Итоговая стоимость/мес |
|---|---|---|---|---|---|
| Мобильная автомастерская | 300 000 ₽ | 5 | 100 000 ₽ | 50 000 ₽ | 790 ₽ |
| Организатор мероприятий | 800 000 ₽ | 12 | 200 000 ₽ | 200 000 ₽ | 790 + 200 ₽ = 990 ₽ + комиссия за переводы физлицам |
| Производитель крафтовой мебели | 1 500 000 ₽ | 20 | 400 000 ₽ | 600 000 ₽ | 790 + 1 000 ₽ = 1 790 ₽ + комиссии за превышение лимитов |
Сравнение с другими тарифами Сбербанка
| Тариф | Обслуживание, ₽/мес | Бесплатные платежи юрлицам/мес | Внесение наличных | Снятие наличных | Переводы физлицам | Для кого |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Легкий старт | 0 | 5 | 0,3% | 2% (мин. 400 ₽) | До 300 тыс. — 1,7-4% | Начинающие |
| Только для ИП | 790 | 10 | До 500 тыс. — 0% | 2% (до 300 тыс.) | До 150 тыс. — 0% | Микро/малый бизнес |
| Набирая обороты | 1 290 | 15 | 0,3% | 2% (до 300 тыс.) | До 300 тыс. — 0% | Активный малый бизнес |
| Полным ходом | 3 990 | 50 | До 300 тыс. — 0% | 2% (до 300 тыс.) | До 500 тыс. — 0% | Средний бизнес |
Мнение эксперта
Условия тарифа "Только для ИП" предлагают сбалансированный подход для индивидуальных предпринимателей с умеренными потребностями. Невысокая стоимость обслуживания в сочетании с щедрыми бесплатными лимитами делает его привлекательным для малого бизнеса. Безлимитные переводы внутри банка позволяют эффективно работать с партнерами и поставщиками, также обслуживающимися в Сбербанке.
Однако ограничение на количество бесплатных платежей юрлицам может стать преградой для компаний с активными расчетами. Для предпринимателей, регулярно совершающих более 10 платежей в месяц, дополнительные комиссии могут существенно увеличить расходы. Также высокие комиссии за снятие наличных требуют тщательного планирования финансовых операций, чтобы избежать переплат.
Тариф наиболее выгоден для тех, кто ценит цифровые сервисы и готов пользоваться современными инструментами для ведения бизнеса. Бесплатные услуги, такие как онлайн-бухгалтерия и юридические консультации, помогают оптимизировать процессы и сэкономить время. Предприниматели, работающие в нишах с сезонной активностью или предоставляющие специализированные услуги, смогут оценить преимущества данного предложения.
Для компаний с большим оборотом или активными финансовыми потоками стоит рассмотреть более продвинутые тарифы, такие как "Набирая обороты" или "Полным ходом", чтобы избежать лишних комиссий и получить более широкие возможности.
Справочная информация
Сбербанк России — крупнейший банк страны, обладающий высокой степенью надежности и широким набором услуг для бизнеса. Лицензия ЦБ РФ №1481 гарантирует законность и прозрачность деятельности. Банк постоянно совершенствует цифровые сервисы, предлагая современным предпринимателям удобные инструменты для управления финансами.
Практические советы по оптимизации расходов
- Стараться не превышать установленные лимиты на бесплатные операции, чтобы избежать дополнительных комиссий.
- Оплачивать обслуживание сразу за 6 или 12 месяцев, позволяя сэкономить за счет скидок и бесплатных месяцев.
- Активно использовать бесплатные сервисы, предоставляемые банком, для сокращения затрат на бухгалтерию и юридическое сопровождение.
- Планировать финансовые потоки таким образом, чтобы основные переводы осуществлялись внутри Сбербанка, используя безлимитные возможности.
- Рассматривать возможность перехода на другие тарифы при увеличении оборотов или изменения структуры бизнеса.
Альтернативы и рекомендации
Для предпринимателей, которым тариф "Только для ИП" не подходит по определенным параметрам, существуют альтернативные варианты:
- Тинькофф Банк: предлагает более низкую стоимость обслуживания и выгодные условия на снятие наличных, однако количество бесплатных сервисов ограничено.
- Альфа-Банк: предоставляет больше бесплатных платежей юрлицам и бесплатную бухгалтерию, но стоимость обслуживания выше.
- ВТБ: предлагает бесплатное обслуживание в первый год, что может быть привлекательно для начинающих предпринимателей, но лимиты на операции ниже.
При росте бизнеса и увеличении финансовых операций стоит обратить внимание на тарифы Сбербанка "Набирая обороты" или "Полным ходом". Они предлагают более щедрые лимиты и могут быть более выгодными для компаний с большим оборотом.
Инструкция по открытию счета
- Перейти на сайт СберБизнес или загрузить мобильное приложение.
- Выбрать тариф "Только для ИП" и заполнить заявку, указав необходимые данные.
- Ожидать связи с менеджером для уточнения деталей и назначения встречи.
- Подготовить и предоставить необходимые документы при встрече или онлайн.
- Подписать договор и получить доступ к счету и сервисам банка.
После открытия счета можно сразу начать использовать все преимущества тарифа и подключать дополнительные сервисы при необходимости.
