СОДЕРЖАНИЕ
- Факторинг в Сбербанке России: подробный обзор услуги на 2025 год
- Процентные ставки
- Сроки финансирования
- Минимальные и максимальные суммы
- Комиссии и дополнительные расходы
- Требования к заёмщикам
- Необходимые документы
- Особые условия
- Пример процесса получения финансирования
- Итоговые условия
- Часто задаваемые вопросы о факторинге в Сбербанке России
Факторинг в Сбербанке России: подробный обзор услуги на 2025 год
Факторинговые услуги от Сбербанка России, представленные через дочернюю компанию «СберФакторинг», предлагают бизнесу гибкие условия финансирования без дополнительных затрат и сложных процедур. Рассмотрим ключевые параметры и особенности этой услуги, актуальные на 2025 год.
Процентные ставки
- Ставка по факторингу начинается от 2,1% в месяц.
- Итоговая ставка зависит от типа сделки, суммы, срока отсрочки и финансового состояния клиента.
- Для расчёта ставки можно воспользоваться онлайн-калькулятором на сайте «СберФакторинга».
Сроки финансирования
- Срок отсрочки платежа не ограничен и определяется по соглашению сторон.
- Финансирование предоставляется сразу после поставки товаров или оказания услуг.
- Срок возврата средств зависит от условий контракта между поставщиком и покупателем.
Минимальные и максимальные суммы
- Минимальная сумма финансирования — от 1 млн рублей.
- Максимальная сумма финансирования не ограничена и зависит от объёма поставок и индивидуально установленного кредитного лимита.
Комиссии и дополнительные расходы
- Дополнительные комиссии отсутствуют — комиссия за обслуживание не взимается сверх основной процентной ставки.
- Нет скрытых платежей или обязательных страховых взносов.
- Все расходы по факторингу включены в процентную ставку.
Требования к заёмщикам
- Клиент должен быть юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, осуществляющим поставки товаров или услуг с отсрочкой платежа.
- Необходима положительная деловая репутация и отсутствие значительных просрочек по обязательствам.
- Требуется наличие действующих контрактов с покупателями, готовыми работать по факторинговой схеме.
Необходимые документы
- Заявка на факторинг (оформляется онлайн).
- Учредительные документы компании.
- Финансовая отчётность за последний отчётный период.
- Договоры поставки или оказания услуг с дебиторами (покупателями).
- Реестр дебиторской задолженности.
- Документы, подтверждающие факт поставки (накладные, акты выполненных работ).
Особые условия
- Финансирование до 100% суммы поставки — вся сумма дебиторской задолженности может быть профинансирована.
- Оформление и подписание договора полностью онлайн через платформу «СберФакторинг».
- Управление финансированием и документооборот осуществляется через личный кабинет на онлайн-платформе.
- Залог или поручительство не требуются.
- Возможна работа с экспортными контрактами и международными поставками в рамках отдельных программ.
Пример процесса получения финансирования
- Заполнение онлайн-заявки на сайте «СберФакторинга».
- Получение решения и подписание договора онлайн.
- Получение финансирования сразу после подтверждения поставки.
- Управление операциями через онлайн-платформу.
Итоговые условия
| Ставка | от 2,1% в месяц |
| Сумма финансирования | от 1 млн рублей, верхний лимит не ограничен |
| Срок отсрочки | не ограничен, зависит от условий контракта |
| Комиссии | отсутствуют |
| Залог | не требуется |
| Оформление | полностью онлайн |
| Необходимые документы | стандартный пакет для юрлиц и ИП |
Часто задаваемые вопросы о факторинге в Сбербанке России
Факторинг — это услуга, при которой банк выплачивает поставщику до 95–100% суммы поставки сразу после отгрузки, а покупатель оплачивает долг банку по истечении отсрочки платежа; после этого поставщик получает остаток суммы за вычетом комиссии банка.
Факторинг предоставляется юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, которые работают с отсрочкой платежа по договорам поставки или оказания услуг; банк оценивает финансовое состояние и деловую репутацию компании.
Сберфакторинг — это специализированная платформа и сервис Сбербанка, предоставляющий услуги факторинга для бизнеса с возможностью дистанционного оформления и управления финансированием онлайн.
Минусы факторинга — это индивидуально рассчитываемая комиссия, необходимость предоставления документов и прохождения проверки, а также ограничение услуги только для сделок с отсрочкой платежа.
Сбербанк предлагает финансирование до 100% суммы поставки, индивидуальные ставки от 2,1% в месяц, отсутствие ограничений по лимиту и сроку отсрочки платежа, а также оформление и управление услугой онлайн.
Требуется наличие договора с отсрочкой платежа, предоставление учредительных и бухгалтерских документов, а также положительная деловая репутация компании.
Понадобятся учредительные документы, бухгалтерская отчетность, договоры поставки, счета и акты, а также анкета организации.
Комиссия рассчитывается индивидуально: сумма финансирования умножается на годовую ставку и количество дней финансирования, затем делится на 365; окончательная ставка зависит от суммы, срока и статуса покупателя.
В классическом факторинге комиссию платит поставщик, в агентском факторинге — покупатель.
Факторинг не требует залога, не увеличивает долговую нагрузку, а финансирование погашается за счет оплаты покупателем; кредит — это заем, который нужно возвращать независимо от расчетов с клиентами.
Да, оформление факторинга в Сбербанке возможно полностью онлайн через платформу СберФакторинг, включая подачу заявки, загрузку документов и подписание договора.
Минимальная сумма финансирования по факторингу в Сбербанке — от 1 млн рублей.
Рассмотрение заявки на факторинг обычно занимает до 7 дней после предоставления всех необходимых документов.
Да, финансирование по факторингу возможно получить в день поставки товара или оказания услуги.
Сбербанк предлагает классический, агентский, импортный и безрегрессный факторинг для различных сегментов бизнеса.
