СОДЕРЖАНИЕ
Факторинг от ОЗОН Банка: современные решения для бизнеса
Факторинг от ОЗОН Банка предлагает предприятиям эффективный инструмент финансирования, позволяющий ускорить оборотный капитал без увеличения долговой нагрузки. Специфические условия и гибкие тарифы делают этот продукт привлекательным для широкого круга компаний, включая ИП и ООО, независимо от отрасли и масштабов деятельности.
Основные условия и параметры
Сумма финансирования
- Максимальная сумма финансирования: до 500 млн рублей.
- Лимит рассчитывается индивидуально для каждого клиента.
- Возможность получения до 100% от суммы поставки.
Сроки финансирования (отсрочки платежа)
- Минимальный срок отсрочки: 15 дней.
- Максимальный срок отсрочки: 120 дней по классическому факторингу и программе «Деньги за поставки».
- В отдельных случаях возможен срок до 180 дней по индивидуальным условиям.
Процентные ставки и комиссии
- Комиссия: от 1,7% в месяц, рассчитывается индивидуально по сделке и покупателю.
- Возможна индивидуальная ставка от 0,97% в месяц в некоторых продуктах.
- Итоговая комиссия зависит от суммы, срока и условий договора с покупателем.
Дополнительные расходы
- Залог и поручительство не требуются.
- Отсутствие скрытых комиссий; комиссия удерживается только за фактический срок пользования средствами.
Погашение задолженности
Погашение долга осуществляется покупателем по реквизитам, предоставленным поставщиком. В зависимости от типа факторинга используются номинальный счет или счет ОЗОН Факторинга.
Требования к заемщикам
Кто может воспользоваться услугой
- Индивидуальные предприниматели (ИП) и общества с ограниченной ответственностью (ООО), являющиеся резидентами РФ.
- Компании, не находящиеся в стадии банкротства или ликвидации.
- Для открытого факторинга: срок работы бизнеса от 2 месяцев.
- Для закрытого факторинга: срок работы бизнеса от 1 года.
Финансовое состояние
- Не требуется предоставлять финансовую отчетность.
- Оценивается сделка и покупатель, а не финансовое состояние поставщика.
Необходимые документы
Для индивидуальных предпринимателей
- Паспорт (развороты с фото и регистрацией).
Для обществ с ограниченной ответственностью
- Паспорт директора и учредителей.
- Уставные документы.
- Выписка из протокола собрания или решение о назначении директора.
Для всех
- Договор поставки.
- Подтверждение отгрузки (УПД).
- Возможно предоставление дополнительных документов (например, договор аренды или свидетельство о праве собственности, если фактический адрес отличается от юридического).
Все оформление осуществляется онлайн с использованием усиленной квалифицированной электронной подписи (УКЭП).
Особые условия и преимущества
- Факторинг не является кредитом: не отражается в кредитной истории и не увеличивает долговую нагрузку на компанию.
- Доступны два типа факторинга:
- Открытый факторинг (с уведомлением покупателя).
- Закрытый факторинг (без уведомления покупателя).
- Скорость рассмотрения заявки: от 10 минут до 1 суток.
- До первого финансирования обычно проходит менее 5 дней.
- Минимальный пакет документов и быстрое оформление — все процессы проходят онлайн с поддержкой персонального менеджера.
- Услуга доступна для компаний, не продающих на Ozon — финансирование предоставляется независимо от отрасли.
Краткая сводка по ключевым параметрам
| Параметр | Значение/Условие |
|---|---|
| Сумма финансирования | До 500 млн руб., индивидуально |
| Срок отсрочки платежа | 15–120 дней (до 180 дней по индивидуальным условиям) |
| Комиссия | От 1,7% в месяц (индивидуально), от 0,97% в месяц |
| Залог/поручительство | Не требуется |
| Требования к заемщику | ИП/ООО, не в стадии банкротства, срок работы от 2 мес. (от 1 года для закрытого факторинга) |
| Документы | Паспорт, уставные документы, договор поставки, УПД |
| Оформление | Полностью онлайн, УКЭП |
| Погашение | Покупатель по реквизитам (номинальный счет/счет ОЗОН Факторинга) |
Факторинг для бизнеса в Ozon Банке: ответы на главные вопросы
Для получения факторинга подайте онлайн-заявку в личном кабинете Ozon или на сайте банка, предоставьте минимальный пакет документов и подпишите договор с помощью электронной подписи; решение принимается в течение 1 дня, финансирование доступно для ИП и ООО, не находящихся в стадии банкротства.
Ozon Банк принадлежит холдингу Ozon и с 2021 года полностью контролируется этой компанией.
Ozon Банк выкупает вашу дебиторскую задолженность или оплачивает закупку товаров за вас, а вы возвращаете сумму с комиссией по истечении срока отсрочки; услуга полностью онлайн, без залога и не влияет на кредитную историю.
Главное отличие — интеграция с маркетплейсом Ozon и специальные сервисы для продавцов и поставщиков, а также полностью дистанционное обслуживание.
Срок отсрочки — от 15 до 120 дней, сумма лимита — до 500 млн рублей, комиссия от 1,5% в месяц, оформление без залога и поручительства, решение за 1 день.
Факторинг доступен для ИП и ООО, не находящихся в стадии банкротства, продавать на Ozon необязательно.
Для ИП — паспорт, для ООО — паспорт директора, уставные документы и данные об учредителях; для финансирования — договор поставки и УПД.
Решение по заявке принимается в течение 1 рабочего дня, иногда — в течение 10 минут после подачи документов.
Да, подача заявки, подписание документов и получение финансирования происходят полностью онлайн с использованием электронной подписи.
Комиссия рассчитывается индивидуально для каждого клиента, зависит от условий сделки, обычно от 1,5% в месяц.
Факторинг не отражается в кредитной истории и не влияет на кредитный рейтинг компании.
Да, Ozon Банк предоставляет агентский факторинг «Деньги на закупки» — банк оплачивает ваши закупки, а вы возвращаете сумму позже.
Да, факторинг доступен для любых компаний, продавать на Ozon необязательно.
Максимальная сумма финансирования — до 500 млн рублей, лимит рассчитывается индивидуально.
Нет, оформление факторинга не требует залога и поручительства.
