СОДЕРЖАНИЕ
- Факторинг в МТС Банке на 2025 год: актуальные условия и преимущества
- Виды факторинга, предлагаемые МТС Банком
- Классический факторинг
- Конфиденциальный факторинг
- Предпоставочный факторинг
- Закупочный факторинг
- Реверсивный факторинг
- Международный факторинг
- Процентные ставки и комиссии
- Сроки финансирования
- Минимальные суммы финансирования
- Требования к клиентам и необходимые документы
- Особые условия и преимущества
- Этапы сделки факторинга
- Факторинг для бизнеса в МТС Банке: вопросы и ответы
Факторинг в МТС Банке на 2025 год: актуальные условия и преимущества
Факторинг от МТС Банка в 2025 году представляет собой гибкий инструмент финансирования, который позволяет компаниям эффективно управлять оборотными средствами и минимизировать кассовые разрывы. Благодаря разнообразию видов факторинга и индивидуальным условиям, МТС Банк предлагает решения, адаптированные под специфические потребности бизнеса.
Виды факторинга, предлагаемые МТС Банком
Классический факторинг
- Сумма финансирования: от 1 млн ₽
- Срок финансирования: до 365 дней
- Финансирование до 100% от суммы поставки
- Возможность с регрессом и без права регресса
- Без залога и поручительств
- Не увеличивает долговую нагрузку и не влияет на ковенанты
- Гарантия получения платежа в дату отгрузки
Конфиденциальный факторинг
- Сумма финансирования: от 30 млн ₽
- Срок финансирования: до 180 дней
- Финансирование до 100% от суммы поставки
- Подходит, если дебитор не готов согласовать факторинг или сменить реквизиты
Предпоставочный факторинг
- Сумма финансирования: от 30 млн ₽
- Срок финансирования: до 450 дней
- Финансирование до 100% от суммы поставки
- Финансирование под будущие требования (заказы)
Закупочный факторинг
- Сумма финансирования: от 30 млн ₽
- Срок финансирования: до 365 дней
- Выплата финансирования в валюте контракта
- Управление кредиторской задолженностью и расчет с поставщиками
Реверсивный факторинг
- Сумма финансирования: от 1 млн ₽
- Срок финансирования: до 365 дней
- Гарантия получения поставщиком платежа в дату отгрузки
- Увеличение отсрочки платежа без потери лояльности поставщиков
Международный факторинг
- Сумма финансирования: от 10 млн ₽ или эквивалент в валюте
- Срок финансирования: до 270 дней
- Выплата финансирования в валюте контракта
- Работа с иностранными поставщиками и покупателями
Процентные ставки и комиссии
Комиссия по факторингу в МТС Банке рассчитывается индивидуально для каждой сделки и зависит от:
- Вида факторинга
- Объема финансирования
- Срока отсрочки платежа
- Надежности контрагентов
- Состава предоставляемых услуг
Обычно комиссия не превышает 4% от суммы финансирования. Оплата комиссии осуществляется после расчета покупателя. Важно отметить, что факторинг не требует залога и поручительств, что исключает дополнительные расходы на обеспечение.
Сроки финансирования
- Классический факторинг: до 365 дней
- Конфиденциальный факторинг: до 180 дней
- Предпоставочный факторинг: до 450 дней
- Закупочный факторинг: до 365 дней
- Реверсивный факторинг: до 365 дней
- Международный факторинг: до 270 дней
Минимальные суммы финансирования
- Классический факторинг: от 1 млн ₽
- Реверсивный факторинг: от 1 млн ₽
- Конфиденциальный факторинг: от 30 млн ₽
- Предпоставочный факторинг: от 30 млн ₽
- Закупочный факторинг: от 30 млн ₽
- Международный факторинг: от 10 млн ₽ или эквивалент в валюте
Требования к клиентам и необходимые документы
Клиентами услуги факторинга могут быть юридические лица и индивидуальные предприниматели, ведущие бизнес с отсрочкой платежа. Для оформления факторинга не требуется залог или поручительство.
Необходимые документы:
- Учредительные документы компании
- Финансовая отчетность (обычно за полгода-год)
- Документы по дебиторам (покупателям), включая оборотные ведомости за последний период
- Первичные документы, подтверждающие поставку:
- Товарно-транспортные накладные
- Акты выполненных работ
- Счета-фактуры
- Универсальные передаточные документы (УПД)
- Документы, подтверждающие факт передачи права требования (реестры требований)
Заявку на факторинг можно подать онлайн через сайт МТС Банка, по телефону или электронной почте.
Особые условия и преимущества
- Факторинг не увеличивает долговую нагрузку и не отражается в отчетности как кредит
- Возможность факторинга с регрессом и без регресса (банк берет на себя риски неплатежа дебитора)
- Финансирование до 100% от суммы поставки
- Оплата вознаграждения банку происходит после оплаты дебитором
- Управление дебиторской задолженностью и снижение кассовых разрывов
- Для международного факторинга возможна выплата финансирования в валюте контракта
- Гибкий подход с учетом особенностей работы с конкретными покупателями
Этапы сделки факторинга
- Заключение договора факторинга с МТС Банком
- Отгрузка товара или оказание услуги дебитору
- Получение финансирования от банка (до 100% от суммы поставки)
- Оплата дебитором поставки банку по окончании срока отсрочки
- Выплата вознаграждения МТС Банку
Факторинг для бизнеса в МТС Банке: вопросы и ответы
Факторинг — это услуга, при которой МТС Банк выкупает дебиторскую задолженность компании и выплачивает до 100% суммы поставки, а затем самостоятельно получает оплату от покупателя после окончания отсрочки платежа.
Факторинг предоставляется юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, которые продают товары или услуги с отсрочкой платежа и имеют договор с надежными покупателями.
Минусы факторинга — это дополнительные комиссии, необходимость предоставления документов и возможная зависимость от надежности дебиторов.
Факторинг не требует залога, не увеличивает долговую нагрузку и позволяет получить финансирование под уступку дебиторской задолженности, в отличие от кредита, который оформляется как заем и требует возврата средств с процентами.
В МТС Банке доступны классический, конфиденциальный, предпоставочный, закупочный, реверсивный и международный факторинг.
Для оформления достаточно подать онлайн-заявку на сайте, предоставить ИНН вашей компании и контрагента, а также минимальный пакет документов.
Понадобятся ИНН вашей компании и контрагента, договор с покупателем, бухгалтерская отчетность и основные учредительные документы.
Заявка рассматривается быстро, решение может быть принято по двум документам, а финансирование поступает на счет в течение 1–2 дней после одобрения.
Комиссия рассчитывается индивидуально и зависит от суммы финансирования, срока отсрочки, надежности дебитора и выбранного вида факторинга.
Нет, факторинг в МТС Банке предоставляется без залога и поручительств.
Да, весь процесс — от подачи заявки до подписания договора — доступен онлайн без визита в банк.
Срок финансирования зависит от вида факторинга и может составлять от 30 до 450 дней.
Финансирование можно использовать на любые цели компании — закупку товаров, выплату зарплаты, налоги и развитие бизнеса.
Дебитор должен быть платежеспособным и иметь положительную деловую репутацию; банк проводит анализ контрагента перед одобрением сделки.
Факторинг позволяет быстро пополнить оборотные средства, снизить кассовые разрывы и не увеличивать долговую нагрузку компании.
