СОДЕРЖАНИЕ
- Процентные ставки и сроки кредитования
- Суммы кредитования
- Требования к заемщикам
- Необходимые документы
- Особые условия
- Комиссии и дополнительные расходы
- Часто задаваемые вопросы о торговом финансировании в МСП Банк
МСП Банк в 2025 году предлагает конкурентные программы торгового финансирования для малого и среднего бизнеса, сочетая льготные процентные ставки с гибкими условиями кредитования. Специальные предложения ориентированы на поддержку инвестиционных проектов и пополнение оборотных средств, что делает их привлекательными для предприятий различных размеров и отраслей.
Процентные ставки и сроки кредитования
Процентные ставки
- Кредиты до 50 млн рублей: ставка около 8,5% годовых.
- Кредиты свыше 50 млн рублей:
- На оборотные цели: 8,25% для малых и 8,0% для средних предприятий.
- На инвестиционные цели: 8,0% годовых.
- В рамках федеральной программы льготного кредитования: ключевая ставка ЦБ РФ + 2,75% годовых (примерно 17,5% при ключевой ставке 21%).
- При росте ключевой ставки: ставка корректируется по формуле «ключевая ставка минус 3,5%» (если ключевая ставка выше 12%).
- Для приоритетных отраслей: ставка может быть снижена до 7,75% годовых.
Сроки кредитования
- На инвестиционные проекты: до 10 лет.
- На пополнение оборотных средств: до 3 лет.
- Льготное субсидирование ставок: до 5 лет из общего срока кредитования.
Суммы кредитования
- Минимальная сумма кредита: от 500 тыс. рублей.
- Максимальные суммы:
- Для микропредприятий: от 50 млн до 200 млн рублей.
- Для малых предприятий: до 500 млн рублей.
- Для средних предприятий: до 2 млрд рублей.
- Инвестиционные цели: до 2 млрд рублей.
- Пополнение оборотных средств: до 500 млн рублей.
Требования к заемщикам
- Налоговый резидент Российской Федерации.
- Включение в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства.
- Участие в региональных программах повышения производительности труда или деятельность в приоритетных отраслях:
- Обрабатывающая промышленность
- Информационные технологии
- Наука
- Сельское хозяйство
- Туризм
- Розничная торговля и др.
- Отсутствие процедур банкротства и ограничений на получение финансовой поддержки.
- Для некоторых программ: регистрация в реестре малых технологических компаний.
Необходимые документы
- Заявка на кредит в установленной форме.
- Учредительные документы предприятия.
- Финансовая отчетность за последние периоды.
- Документы, подтверждающие регистрацию в реестре МСП.
- Бизнес-план или описание инвестиционного проекта (для инвестиционных кредитов).
- Документы, подтверждающие участие в региональных программах или соответствие приоритетным отраслям.
- Дополнительные документы по запросу банка.
Особые условия
- Использование части кредита на пополнение оборотных средств возможно, но не более 20% от суммы кредита при условии, что основной целью является инвестиционный проект.
- Программа «зонтичных» поручительств: государство покрывает часть залоговой базы для повышения шансов получения кредита.
- Программы микрокредитования для начинающих предпринимателей:
- Сумма кредита: до 500 тыс. рублей.
- Ставка: от 8,5% годовых.
- Срок кредитования: до 36 месяцев.
- Особые условия для резидентов особых экономических зон, моногородов и приоритетных регионов.
- Продолжение программ льготного лизинга и гарантийной поддержки.
Комиссии и дополнительные расходы
Информация о комиссиях и дополнительных расходах не детализирована. Возможны расходы на оформление залога, поручительств и страхование, если это предусмотрено условиями кредитного договора и программой поддержки.
Часто задаваемые вопросы о торговом финансировании в МСП Банк
МСП Банк — российский специализированный банк, предоставляющий финансовые услуги и поддержку малому и среднему бизнесу, включая кредитование, гарантии и сопровождение сделок.
В 2025 году по программам поддержки МСП можно получить кредит на развитие бизнеса в размере от 500 тыс. до 2 млрд рублей на инвестиционные цели, а на оборотные цели — до 500 млн рублей.
В 2025 году действуют программы льготного кредитования с процентной ставкой по формуле «ключевая ставка ЦБ РФ + 2,75%» для инвестиций и оборотных средств, а также специализированные программы для приоритетных отраслей, включая промышленность, IT и туризм.
В МСП Банк доступны такие инструменты торгового финансирования, как кредиты, аккредитивы, банковские гарантии и факторинг.
Требования включают своевременную уплату налогов, отсутствие банкротства, стабильные финансовые показатели и отсутствие просрочек по кредитам.
Срок кредитования зависит от цели: на инвестиционные цели — до 10 лет, на пополнение оборотных средств — до 3 лет.
Минимальная сумма по льготным программам — 500 тыс. рублей, максимальная — до 2 млрд рублей для инвестиций и до 500 млн рублей для оборотных средств.
Процентная ставка по льготным программам рассчитывается как ключевая ставка ЦБ РФ плюс 2,75%, комиссии по гарантиям — от 2% до 4% в зависимости от суммы и категории клиента.
Да, заявку на торговое финансирование и льготный кредит можно подать онлайн через сайт МСП Банка или портал МСП.РФ.
Для гарантий до 10 млн рублей обеспечение не требуется, для более крупных сумм может потребоваться поручительство или залог.
Обычно требуются регистрационные документы компании, финансовая отчетность за 1–3 года, бизнес-план и документы по сделке.
Процесс включает подачу заявки, анализ документов, скоринговую оценку, согласование условий и подписание договора.
Приоритет отдается обрабатывающей промышленности, IT, туризму, транспорту, науке и технической сфере.
Да, предусмотрена возможность рефинансирования ранее выданных кредитов по рыночной ставке в рамках программы 1764.
Клиенты могут воспользоваться поручительствами, гарантиями, субсидиями и консультационной поддержкой в рамках государственных программ.
