СОДЕРЖАНИЕ
Торговое финансирование от МОСКОМБАНКа: подробный аналитический обзор
Торговое финансирование в Московском Коммерческом Банке (МКБ) предоставляет компаниям-экспортёрам и импортёрам гибкие и индивидуальные инструменты для поддержки внешнеторговых операций. Уникальные условия, предлагаемые МКБ, позволяют клиентам эффективно управлять финансовыми потоками и минимизировать риски, связанные с международной торговлей.
Основные инструменты торгового финансирования
- Предэкспортное и экспортное финансирование
- Экспортный факторинг (с регрессом и без регресса)
- Подтверждение и дисконтирование экспортных аккредитивов
- Финансирование импортных операций с использованием аккредитивов и других инструментов
Суммы финансирования
- До 100% стоимости контракта, но не менее 500 000 долларов США или эквивалент в другой валюте для экспортного финансирования
- Для других видов финансирования суммы могут достигать до 300 млн рублей (примерно 4 млн долларов США по текущему курсу) и выше в зависимости от условий и целей
Сроки кредитования
- До 1 года для большинства экспортных и импортных операций
- До 8,5 лет для некоторых внешнеторговых сделок, например, при финансировании строительства или крупных проектов
Процентные ставки и стоимость финансирования
Стоимость финансирования в МКБ включает:
- Комиссии МКБ
- Комиссии финансирующего банка
- Плавающую ставку на основе 6-месячного LIBOR или EURIBOR
Процентные ставки устанавливаются индивидуально, учитывая условия сделки, кредитный риск и валюту финансирования. Они могут корректироваться в зависимости от изменений индексов LIBOR/EURIBOR.
Комиссии и дополнительные расходы
- Комиссии МКБ
- Комиссии финансирующего банка
- Комиссии Экспортно-кредитного агентства (при необходимости)
- Дополнительные расходы: страхование, подготовка и подтверждение документов, услуги по аккредитивам и факторингу
Требования к заемщикам
- Клиенты – юридические лица, участвующие во внешнеторговой деятельности (экспортёры, импортёры)
- Наличие устойчивого бизнеса и положительной кредитной истории
- Предоставление документов, подтверждающих экспортно-импортные контракты и сопроводительную документацию
Необходимые документы
- Контракт на экспорт/импорт товаров или услуг
- Транспортные, таможенные и иные сопроводительные документы
- Финансовая отчетность компании
- Заявки и договоры на предоставление кредитных средств
- Документы, подтверждающие качество и факт отгрузки продукции
- В отдельных случаях – документы по страхованию и гарантиям
Особые условия
- Финансирование осуществляется в рамках предварительно установленного кредитного лимита на контрагента
- Индивидуальный подход к каждому клиенту с учетом специфики сделки и отрасли
- Лимит овердрафта до 50 млн рублей с комиссией 0% на срок до 1 года для обеспечения непрерывной деятельности бизнеса
- Возможность снижения коммерческих и кредитных рисков за счет использования аккредитивов, факторинга и страхования
- Схемы торгового финансирования позволяют минимизировать авансовые платежи и получить рассрочку платежа на несколько лет, что выгодно для импортеров
Контактная информация
Управление торгового и структурного финансирования МКБ:
- Телефон: +7 495 797-42-22, доб. 6220, 6222
Торговое финансирование в Московском Коммерческом Банке: ключевые вопросы и ответы
Торговое финансирование — это комплекс финансовых услуг и инструментов, предназначенных для поддержки импортных и экспортных сделок, минимизации рисков и обеспечения расчетов между контрагентами.
В январе 2025 года Московский Кредитный Банк объявил о реорганизации в форме выделения нового юридического лица, продолжая выполнять обязательства перед клиентами в установленном порядке.
Контролирующим акционером банка является Роман Авдеев через концерн «Россиум» и управляющую компанию «МКБ Капитал».
Финансирование в банке — это предоставление денежных средств клиенту на определённых условиях для реализации коммерческих или инвестиционных проектов, включая внешнеторговые сделки.
В МКБ доступны аккредитивы, банковские гарантии, факторинг, предэкспортное и экспортное финансирование, а также подтверждение и дисконтирование экспортных аккредитивов.
Торговое финансирование предоставляется для финансирования импортных и экспортных операций, оплаты товаров и услуг, а также для минимизации рисков при международных расчетах.
Срок торгового финансирования обычно составляет до 1 года для большинства операций, но по отдельным программам может достигать 8,5 лет.
Минимальная сумма финансирования по экспортным сделкам составляет 500 тысяч долларов США или эквивалент в другой валюте.
Комиссии включают плату МКБ, комиссии финансирующего банка и соответствующую ставку LIBOR или EURIBOR в зависимости от срока сделки.
Да, процесс оформления торгового финансирования и сопутствующих услуг в МКБ максимально автоматизирован и доступен онлайн, включая электронный документооборот.
Банк анализирует финансовое состояние компании, кредитную историю, структуру сделки и документы, подтверждающие экспортно-импортные операции.
Торговое финансирование помогает увеличить оборот, снизить риски неплатежей, получить отсрочку платежа и оптимизировать финансовые потоки.
Чаще всего торговое финансирование используют компании из нефтяной, атомной, энергетической промышленности и поставщики федеральных торговых сетей.
Да, МКБ предлагает электронный факторинг с возможностью дистанционного подключения и работы через специализированные платформы.
Клиент подает заявку и пакет документов, банк проводит анализ сделки, согласовывает условия и оформляет необходимые договоры.
