Москва
Доллар СШАUSD80.33
ЕвроEUR94.05
ЮаньCNY11.27
BTCBTC8,722,550
НазадБанки МосквыЕврофинанс МоснарбанкДоверительное управление

Доверительное управление в Еврофинанс Моснарбанке

Еврофинанс Моснарбанк

СОДЕРЖАНИЕ

Доверительное управление в Еврофинанс Моснарбанк: индивидуальный подход для квалифицированных инвесторов

Целевая аудитория и статус инвестора

Услуга доверительного управления от АО АКБ «Еврофинанс Моснарбанк» в 2025 году ориентирована на квалифицированных инвесторов — физических и юридических лиц. Признание статуса квалифицированного инвестора осуществляется в соответствии с внутренним Регламентом банка и требованиями законодательства РФ (Приказ № 131 от 27.05.2016 г.).

Для юридических лиц установлены определённые критерии, такие как наличие капитала не менее 200 млн рублей или активная торговля ценными бумагами.

Условия заключения договора

Для начала доверительного управления клиенту необходимо иметь действующий договор банковского счета (не связанный с банковскими картами) и/или договор вклада «до востребования» с Еврофинанс Моснарбанк.

Процесс оформления включает:

  • Заполнение анкеты для определения инвестиционного профиля;
  • Подписание согласия на обработку персональных данных;
  • Проверку на статус квалифицированного инвестора.

Перед заключением договора клиент получает:

  • Декларацию о рисках;
  • Доступ к подробным условиям и политикам банка, включая политику осуществления прав по ценным бумагам, правила предотвращения конфликта интересов и методику оценки стоимости объектов управления.

Инвестиционные стратегии

С 1 января 2025 года банк предлагает исключительно индивидуальные стратегии доверительного управления. Эти стратегии разрабатываются с учётом:

  • Финансового положения клиента;
  • Инвестиционного опыта;
  • Инвестиционных целей;
  • Допустимого уровня риска;
  • Инвестиционного горизонта.

Стандартные стратегии и коллективные инвестиции в рамках доверительного управления не предоставляются. Для коллективных вложений клиентам предлагаются паевые инвестиционные фонды.

Сроки и суммы инвестиций

Конкретные минимальные и максимальные суммы для доверительного управления не указаны в открытых источниках. Условия сотрудничества формируются индивидуально, исходя из инвестиционных целей клиента. Инвестиционный горизонт определяется персонально и фиксируется в договоре.

Комиссии и дополнительные расходы

Комиссионное вознаграждение и тарифы устанавливаются индивидуально. При изменении условий банк уведомляет клиента не менее чем за 7 рабочих дней до вступления изменений в силу.

Дополнительные расходы включают:

  • Налоги, сборы и пошлины;
  • Телекоммуникационные и почтовые расходы;
  • Комиссионные вознаграждения корреспондентов по фактической стоимости.

Комиссии списываются автоматически в рублях с клиентских счетов. При отсутствии средств на одном счёте списание производится с других счетов клиента в банке.

Особые условия и риски

Денежные средства, переданные в доверительное управление, не страхуются согласно Федеральному закону № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Управляющий действует от своего имени с указанием статуса доверительного управляющего и является членом саморегулируемой организации (СРО НАУФОР). Клиент имеет право вносить изменения в параметры инвестиционной декларации по согласованию с управляющим.

Необходимые документы

  • Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
  • Документы, подтверждающие статус квалифицированного инвестора (в зависимости от категории);
  • Заполненная анкета инвестиционного профиля;
  • Согласие на обработку персональных данных;
  • Договор банковского счета или вклада с банком.

Доверительное управление активами в Еврофинанс Моснарбанк: ответы на популярные вопросы

Доверительное управление — это услуга, при которой банк управляет активами клиента на основании договора, исходя из его инвестиционных целей и профиля.

Передача в доверительное управление означает передачу банку права распоряжаться вашими активами для их инвестирования на условиях, согласованных в договоре.

Вознаграждение банка за доверительное управление определяется тарифами и зависит от суммы и структуры активов, обычно включает фиксированную и/или процентную часть от прибыли или стоимости активов.

Клиенты могут передавать свои денежные средства или ценные бумаги в доверительное управление банку по соответствующему договору.

В доверительное управление можно передать денежные средства, ценные бумаги и другие финансовые инструменты, определённые в договоре.

Услуга доступна физическим и юридическим лицам, в том числе квалифицированным инвесторам, при соблюдении требований банка.

Для оформления договора необходимо обратиться в банк, заполнить анкету, определить инвестиционный профиль и подписать необходимые документы.

Инвестиционный профиль определяется на основании анкеты клиента, его целей, допустимого риска и инвестиционного горизонта.

Основные риски связаны с возможными убытками от инвестирования, о которых банк уведомляет клиента до заключения договора.

Клиенты могут получать информацию и управлять услугой дистанционно через интернет-систему банка.

Минимальная сумма устанавливается банком индивидуально и зависит от выбранной стратегии и типа активов.

Комиссии устанавливаются тарифами банка и могут включать фиксированную плату, процент от прибыли и дополнительные расходы, связанные с операциями.

Договор может быть расторгнут досрочно по инициативе клиента или банка в порядке, установленном условиями договора.

Средства, переданные в доверительное управление, не подлежат страхованию согласно законодательству РФ.

Доверительное управление предполагает активное инвестирование средств с потенциально более высокой доходностью и рисками, в отличие от фиксированной доходности по вкладу.
Финансовый журналист
Проверено финансовым журналистом
Абрамов Александр
29 августа