СОДЕРЖАНИЕ
- Анализ услуги «Торговое финансирование» от ЦМРБанка
- Кредитные продукты для бизнеса
- Факторинг
- Банковские гарантии
- Процентные ставки и условия по продуктам
- Требования к заемщикам и документы
- Особенности и преимущества
- Контактная информация для уточнения условий
- Всё о торговом финансировании в ЦМРБанк: условия, продукты, особенности
Анализ услуги «Торговое финансирование» от ЦМРБанка
ЦМРБанк предлагает комплекс кредитных продуктов и финансовых инструментов, способствующих развитию торговых операций и поддержки бизнеса. Несмотря на отсутствие конкретного продукта под названием «Торговое финансирование», банк предоставляет решения, которые эффективно отвечают потребностям предпринимателей в сфере торговли.
Кредитные продукты для бизнеса
1. Кредиты и кредитные линии
- Цель кредитования: финансирование текущих расходов, включая выплату заработной платы, налогов, арендных платежей и пополнение оборотных средств.
- Лимит кредита: до 150 млн рублей.
- Срок кредитования: до 24 месяцев.
- Процентная ставка: от 26% годовых (без залога).
- Комиссия за выдачу: 1% от суммы кредита.
- Обеспечение: недвижимость, транспорт, поручительство бенефициара.
- Минимальная сумма: от 20 млн рублей (для кредитов без залога).
- Требования к заемщикам: юридические лица и индивидуальные предприниматели, преимущественно субъекты малого и среднего предпринимательства.
- Необходимые документы: паспорт, учредительные документы, финансовая отчетность и др.
2. Овердрафт для бизнеса
- Описание: возможность пользоваться кредитными средствами при отсутствии собственных на расчетном или карточном счете без дополнительных действий.
- Лимит овердрафта:
- До 45% от поступлений по счету.
- Или до 20% среднемесячной выручки за последние 6 месяцев.
- Процентные ставки и комиссии: уточняются при обращении в банк.
- Сроки и условия: индивидуальны и зависят от финансового состояния заемщика.
3. Кредиты с господдержкой
- Целевая аудитория: субъекты малого и среднего предпринимательства, включая резидентов Донецкой, Луганской Народных Республик, Запорожской и Херсонской областей.
- Процентная ставка: от 10% годовых.
- Сумма кредита: до 20 млн рублей.
- Срок кредитования: до 12 месяцев.
- Комиссия за выдачу: не взимается.
- Обеспечение: залоговое обеспечение не требуется.
- Поручительство: АО «Корпорация «МСП».
Специальные программы
- Для сельскохозяйственных предприятий:
- Процентная ставка: от 5% годовых.
- Требование к обеспечению: не менее 50% от суммы кредита.
- Для участников свободной экономической зоны (СЭЗ):
- Сумма кредита: до 500 млн рублей.
- Процентная ставка: 15% годовых.
- Срок кредитования: до 60 месяцев.
- Комиссия за выдачу: не взимается.
- Обеспечение: определяется индивидуально.
Факторинг
- Описание: комплекс финансовых услуг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих поставки или услуги с отсрочкой платежа.
- Условия предоставления: индивидуальны и уточняются при обращении в банк.
Банковские гарантии
- Назначение: обеспечение исполнения обязательств по договору.
- Максимальная сумма гарантии: до 80% от суммы договора.
- Комиссия за выдачу: до 5% от суммы гарантии.
- Специальные условия:
- Гарантии в пользу ФНС и ТФС до 6 млн рублей с комиссией до 3%.
- Гарантии на возврат аванса — комиссия до 5%.
- Максимальная сумма одновременно действующих гарантий — до 60 млн рублей.
Процентные ставки и условия по продуктам
| Продукт | Ставка (% годовых) | Срок | Сумма (руб.) | Комиссия за выдачу | Обеспечение |
|---|---|---|---|---|---|
| Кредит без залога | от 26% | до 24 месяцев | до 20 млн | 1% | Не требуется |
| Кредит с господдержкой | от 10% | до 12 месяцев | до 20 млн | Не взимается | Не требуется |
| Кредит для сельхозпредприятий | от 5% | до 12 месяцев | до 20 млн | Не взимается | Залог не менее 50% суммы кредита |
| Кредит для участников СЭЗ | 15% | до 60 месяцев | до 500 млн | Не взимается | Определяется индивидуально |
| Кредит для бизнеса (общий) | от 26% | до 24 месяцев | до 150 млн | 1% | Недвижимость, транспорт, поручительство |
| Банковские гарантии | - | - | до 80% суммы договора | до 5% | - |
Требования к заемщикам и документы
- Категории заемщиков: юридические лица и индивидуальные предприниматели, преимущественно представители малого и среднего бизнеса.
- Отраслевой фокус: предприятия сельскохозяйственного сектора, включая растениеводство, переработку и оптовую торговлю сельхозпродукцией.
- Необходимые документы:
- Паспорт руководителя или ИП.
- Учредительные документы организации.
- Финансовая отчетность за последний период.
- Документы по обеспечению (если требуется).
- Дополнительные требования для кредитов с господдержкой:
- Регистрация и ведение деятельности на территории ДНР, ЛНР, Запорожской и Херсонской областей.
- Для участников СЭЗ: подтверждение статуса участника свободной экономической зоны.
Особенности и преимущества
- Отсутствие комиссий за выдачу: по программам с государственной поддержкой и для участников СЭЗ.
- Возможность получения кредита без залога: по программам господдержки.
- Льготные процентные ставки: для сельскохозяйственного сектора и участников СЭЗ.
- Широкий диапазон сумм кредитования: от 20 млн до 500 млн рублей.
- Индивидуальный подход: условия овердрафта, факторинга и обеспечения по кредитам для участников СЭЗ определяются с учетом специфики бизнеса клиента.
- Дополнительные услуги: возможность бесплатного ведения расчетного счета и дистанционного обслуживания при использовании систем банка.
Контактная информация для уточнения условий
- Телефон: 8 800 23-44-300 (единый номер для консультаций по кредитам и торговому финансированию).
- Официальный сайт: cmrbank.ru
Всё о торговом финансировании в ЦМРБанк: условия, продукты, особенности
ЦМРБанк — это российский банк, основанный в 2015 году, специализирующийся на обслуживании малого и среднего бизнеса и предоставляющий широкий спектр банковских услуг.
Курсы валют в ЦМРБанке устанавливаются ежедневно и могут отличаться от официальных курсов ЦБ РФ; актуальные значения можно узнать на сайте банка или в отделениях.
ЦМРБанк расшифровывается как Банк «Центр международных расчетов».
Банк предлагает кредиты, кредитные линии, овердрафты, факторинг и банковские гарантии для юридических лиц и предпринимателей.
Сумма кредитов может достигать 150 млн рублей, срок — до 2 лет, обеспечение — недвижимость, транспорт или поручительство бенефициара, комиссия за выдачу зависит от продукта.
Заемщиками могут быть юридические лица и индивидуальные предприниматели, относящиеся к малому и среднему бизнесу, в том числе резиденты отдельных регионов.
Комиссии зависят от продукта: например, по кредитам без залога комиссия за выдачу составляет 1%, по гарантиям — до 5% от суммы договора.
Да, ЦМРБанк предоставляет кредиты без залога для субъектов малого и среднего предпринимательства на сумму до 20 млн рублей.
Для сельскохозяйственных предприятий действуют льготные кредиты по ставке от 5% на сумму до 20 млн рублей сроком до 12 месяцев.
Для пополнения оборотных средств доступны кредиты, овердрафты и факторинг.
Банк выдает гарантии исполнения обязательств, гарантии на возврат аванса и гарантии в пользу ФНС, сумма — до 6 млн рублей, комиссия — до 5%.
Информацию о возможности подачи заявки онлайн можно получить на сайте банка или по телефону горячей линии.
Процесс включает подачу заявки, предоставление документов, рассмотрение банком и подписание договора при одобрении.
Да, доступны кредиты с господдержкой под поручительство АО «Корпорация «МСП» и субсидированием ставки Минэкономразвития.
Статус заявки можно уточнить по телефону горячей линии или у персонального менеджера банка.
