СОДЕРЖАНИЕ
- Индивидуальные стратегии доверительного управления в ББР Банке в 2025 году
- Основные особенности и условия
- Процентные ставки и ожидаемая доходность
- Комиссии и дополнительные расходы
- Требования к клиентам и необходимые документы
- Особые условия и дополнительные возможности
- Часто задаваемые вопросы о доверительном управлении в ББР Банке
Индивидуальные стратегии доверительного управления в ББР Банке в 2025 году
Доверительное управление в ББР Банке (ББР Брокер) в 2025 году предлагает клиентам профессиональное управление активами на рынке ценных бумаг с использованием индивидуальных инвестиционных стратегий. Такой подход позволяет учитывать персональные финансовые цели, риск-аппетит и инвестиционный опыт каждого клиента.
Основные особенности и условия
- Переход на индивидуальные стратегии: С 1 января 2025 года ББР Брокер предоставляет исключительно индивидуальные стратегии доверительного управления, включая базы на индивидуальном инвестиционном счёте (ИИС).
- Срок договора: Договор заключается на 3 года с возможностью пролонгации. Предусмотрено досрочное расторжение по заявлению клиента с выводом средств или активов в течение 45 календарных дней после уведомления.
- Минимальная сумма инвестирования: От 500 000 рублей для стандартных стратегий, заключённых до 28 декабря 2024 года. Для новых индивидуальных стратегий минимальная сумма может составлять, например, от 1 000 000 рублей.
- Клиентская база: Услуга доступна как физическим, так и юридическим лицам.
Процентные ставки и ожидаемая доходность
Ожидаемая доходность формируется индивидуально, исходя из выбранной стратегии и инвестиционного профиля клиента. Она может составлять от 1–2% до 7% и более годовых выше максимальных ставок по банковским депозитам ТОП-10 банков России.
Для стандартных стратегий, доступных до конца 2024 года, были следующие ориентиры доходности:
| Стратегия | Цель инвестирования | Ожидаемая доходность (годовых) | Риск-профиль |
|---|---|---|---|
| Облигационная | Сохранность капитала с учётом инфляции | +1–2% выше максимальной ставки ТОП-10 банков | Консервативный |
| Сбалансированная | Умеренный стабильный прирост капитала | +2–7% выше максимальной ставки ТОП-10 банков | Средний |
| Российские акции | Приумножение капитала | +7% и более выше максимальной ставки ТОП-10 банков | Агрессивный |
Для индивидуальных стратегий показатели доходности сопоставимы или могут быть выше, в зависимости от персональных условий.
Комиссии и дополнительные расходы
- Вознаграждение управляющего: Состоит из фиксированного процента от суммы активов и вознаграждения за успех (performance fee).
- Например, для стандартной облигационной стратегии фиксированное вознаграждение составляет 1,5% годовых от средней стоимости активов.
- Комиссии брокера и депозитария: Клиент также оплачивает комиссии, связанные с операциями на рынке ценных бумаг.
Требования к клиентам и необходимые документы
- Пакет документов: Стандартные документы, удостоверяющие личность (паспорт РФ для физических лиц), и документы, подтверждающие право распоряжения средствами.
- Для третьих лиц: Если средства на счёт доверительного управления вносит третье лицо, требуется подтверждение родственных связей (свидетельство о браке или рождении).
- Финансовое положение и опыт: Клиент должен иметь опыт и финансовое положение, позволяющее нести риски, связанные с инвестиционной деятельностью. При создании индивидуальной стратегии учитываются финансовое состояние, образование, опыт на рынке ценных бумаг, текущие инвестиции и обязательства.
Особые условия и дополнительные возможности
- Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС): Доверительное управление можно оформить на базе ИИС, что предоставляет налоговые вычеты и повышает общую доходность инвестиций.
- Валютные операции: Счёт можно пополнять как рублями, так и иностранной валютой на брокерский счёт (ИИС пополняется только в рублях).
- Вывод средств: Возможен в любой момент с выводом в течение 45 календарных дней при досрочном расторжении договора. При этом удерживаются предусмотренные вознаграждения и налоги.
- Отчётность: Клиент получает ежеквартальные отчёты по результатам управления на электронную почту.
- Персональный подход для крупных инвесторов: Для клиентов с суммами от 20 000 000 рублей доступны индивидуальные стратегии с персональным сопровождением.
- Оформление договора: Договор доверительного управления можно оформить как в офисе банка, так и дистанционно.
Часто задаваемые вопросы о доверительном управлении в ББР Банке
ББР Банк (АО) — российский банк, учреждённый частными лицами, подробная информация о структуре собственности раскрывается на официальном сайте и в отчетности банка.
Доверительное лицо — это посредник, действующий в интересах другого лица на основании доверенности или договора, например, для управления активами или представления интересов.
ББР Банк — универсальный московский кредитный институт, работающий с корпоративными и частными клиентами, предоставляющий широкий спектр банковских и инвестиционных услуг.
Доверительное управление — это услуга, при которой профессиональный управляющий ведет инвестиционный портфель клиента по выбранной стратегии, совершая сделки с ценными бумагами и денежными средствами.
Для стандартных стратегий минимальная сумма инвестирования составляет 500 000 ₽, а для индивидуальных стратегий — от 1 000 000 ₽.
Взимается вознаграждение за управление (например, 1,5% годовых для облигационной стратегии) и, в зависимости от стратегии, может быть комиссия за успех; точные ставки указаны в договоре.
Договор доверительного управления можно заключить как при личном визите в офис, так и дистанционно; в договоре фиксируются права, обязанности и условия управления.
Да, счет можно пополнять неограниченное количество раз, минимальная сумма для дополнительных инвестиций — 500 000 ₽ для стандартных стратегий.
Стандартный срок договора — 3 года, с возможностью пролонгации или досрочного расторжения по заявлению клиента.
ББР БРОКЕР предоставляет клиентам ежеквартальные отчеты по всем операциям и результатам управления, которые направляются на электронную почту клиента.
Доступны стандартные и индивидуальные стратегии с разным уровнем риска и доходности, включая облигационные и смешанные портфели.
Да, оформление договора доверительного управления возможно дистанционно через онлайн-сервисы банка.
Клиент получает профессиональное управление, оперативное реагирование на рыночные изменения и доступ к аналитике, что снижает риски и экономит время.
Да, физические лица могут оформить стратегию доверительного управления на ИИС, что позволяет получить налоговые вычеты и повысить доходность.
Счет можно пополнить наличными в офисе, безналичным переводом через интернет-банк ББР Банка или переводом с другого российского банка.
