СОДЕРЖАНИЕ
- Факторинг от Альфа-Банка: инновационное решение для бизнеса
- Виды факторинга и основные параметры
- Процентные ставки и комиссии
- Требования к заемщикам
- Необходимые документы
- Особые условия и цифровые сервисы
- Краткая сводка по условиям
- Факторинг в Альфа-Банке: современные решения для бизнеса
Факторинг от Альфа-Банка: инновационное решение для бизнеса
Факторинг от Альфа-Банка в 2025 году представляет современный инструмент для предприятий, работающих с отсрочкой платежа. Услуга сочетает в себе гибкие финансовые условия и передовые цифровые технологии, что позволяет компаниям эффективно управлять оборотными средствами без привлечения дополнительного обеспечения.
Виды факторинга и основные параметры
- Виды факторинга: с регрессом, без регресса, проактивный факторинг.
- Финансирование: до 100% от суммы поставки без залога.
- Срок отсрочки: до 12 месяцев, стандартно от 180 до 365 дней в зависимости от условий сделки.
- Сумма финансирования:
- Для малого и среднего бизнеса — до 100 млн рублей.
- Для крупных клиентов — индивидуально, возможно до 500 млн рублей и выше.
Процентные ставки и комиссии
- Процентная ставка: от 8,5% годовых для новых клиентов и компаний, не пользовавшихся факторингом в Альфа-Банке последние 6 месяцев. Стандартные условия определяются индивидуально и зависят от типа сделки, объёма, длительности отсрочки и финансового положения дебитора.
- Комиссия за финансирование: от 8,5% годовых (акционное предложение для новых клиентов). Стандартные условия могут быть выше и устанавливаются индивидуально.
- Дополнительные расходы: возможны комиссии за транзакции и ведение документооборота. Точные размеры комиссий зависят от условий договора и типа факторинга.
Требования к заемщикам
- Клиенты: юридические лица и индивидуальные предприниматели, работающие с отсрочкой платежа по договорам с покупателями.
- Оценка: финансовое положение клиента и качество дебитора. Крупные и надёжные дебиторы позволяют получить лучшие условия финансирования.
- Процедура онбординга: минимальный пакет документов, полный онлайн-процесс.
Необходимые документы
- Учредительные документы компании (устав, ИНН, ОГРН и др.).
- Договоры с дебиторами (покупателями), по которым требуется финансирование.
- Счета-фактуры, накладные, подтверждающие поставку товара или оказание услуги.
- Документы для идентификации и подтверждения полномочий подписанта (руководителя или доверенного лица).
Особые условия и цифровые сервисы
- Скорость рассмотрения заявки: решение принимается в течение 1–2 рабочих дней, для клиентов, работающих с крупнейшими компаниями — за 1 день.
- Проактивный факторинг: финансирование по подтверждённым поставкам за 15 минут.
- Электронный документооборот: бесплатный, все документы подписываются УКЭП и хранятся в электронном архиве банка.
- Дистанционное обслуживание: возможность оформления и обслуживания без посещения офиса банка.
Краткая сводка по условиям
| Параметр | Условие |
|---|---|
| Вид клиентов | Юридические лица, ИП |
| Сумма финансирования | До 100 млн руб. (МСБ), до 500 млн руб. и выше (крупный бизнес) |
| Процентная ставка | От 8,5% годовых (для новых клиентов, далее индивидуально) |
| Срок отсрочки | До 12 месяцев (обычно от 180 до 365 дней) |
| Обеспечение | Не требуется |
| Комиссии | Индивидуально, от 8,5% годовых, возможны дополнительные комиссии |
| Срок рассмотрения заявки | 1–2 дня, по проактивному факторингу — 15 минут |
| Оформление | Полностью онлайн, электронная подпись |
| Документы | Учредительные, договоры с дебиторами, счета-фактуры и др. |
Факторинг в Альфа-Банке: современные решения для бизнеса
Факторинговые услуги предоставляют Альфа-Банк, Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, МКБ, Точка, Совкомбанк, Металлинвестбанк и другие крупные банки России.
Среди минусов отмечают комиссионные расходы за услуги факторинга и возможные дополнительные сборы за обработку документов и управление задолженностью.
Минусы факторинга — это комиссии, возможная зависимость от фактора, риски невозврата долга и ограничения по выбору дебиторов.
Факторинг предоставляется юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, которые поставляют товары или услуги на условиях отсрочки платежа и имеют стабильную дебиторскую задолженность.
Финансирование до 100% суммы поставки, без залога, с отсрочкой до 12 месяцев и возможностью полностью онлайн оформления.
Комиссия за финансирование составляет от 8,5% годовых, также есть фиксированный сбор за обработку документов и плата за управление задолженностью.
Заявка подается онлайн, решение принимается обычно в течение 1–2 рабочих дней, документы подписываются электронной подписью.
Потребуются учредительные документы, сведения о задолженности, бухгалтерские формы и информация о кредитных обязательствах.
Да, факторинг в Альфа-Банке предоставляется без залога, анализируется сделка, а не финансовое состояние поставщика.
Да, весь процесс оформления и подписания документов доступен онлайн через личный кабинет.
Доступны факторинг с регрессом и без регресса, для поставщиков и покупателей, а также партнерские программы.
Факторинг не увеличивает долговую нагрузку компании и позволяет использовать полученные средства на любые цели, в отличие от классического кредита.
Решение по заявке принимается в течение 1 рабочего дня для крупных клиентов, а финансирование возможно уже на следующий день после подписания договора.
Да, средства, полученные по факторингу, можно использовать на любые задачи бизнеса.
Дебиторы должны быть платежеспособными и иметь стабильную репутацию, поскольку банк анализирует их финансовое состояние при рассмотрении заявки.
