СОДЕРЖАНИЕ
- Кредитные продукты для бизнеса от Азия-Инвест Банка
- Виды кредитов и сроки кредитования
- Процентные ставки
- Минимальные и максимальные суммы
- Комиссии и дополнительные расходы
- Требования к заемщикам
- Обеспечение кредита
- Необходимые документы
- Особые условия
- Часто задаваемые вопросы о бизнес-кредитах в Азия-Инвест Банке
Кредитные продукты для бизнеса от Азия-Инвест Банка
Азия-Инвест Банк (АО) в 2025 году предлагает разнообразные кредитные решения для бизнеса с гибкими условиями и привлекательными ставками. Рассмотрим основные параметры и особенности предлагаемых услуг.
Виды кредитов и сроки кредитования
- Кредит на приобретение оборотных средств
- Срок: до 3 лет
- Цель: пополнение оборотных средств бизнеса
- Кредит на приобретение основных средств
- Срок: до 5 лет
- Цель: ремонт и покупка основных средств (оборудование, автотранспорт, спецтехника), пуско-наладочные работы, реконструкция производственных площадей
- Кредитование инвестиционных проектов
- Срок: до 7 лет
- Цель: финансирование долгосрочных проектов, модернизация, строительство новых мощностей
- Кредитная линия для малого и среднего бизнеса
- Минимальная сумма: 100 тыс. долларов США
- Максимальная сумма: до 2 млн долларов США
- Валюта: доллары США, евро, рубли
- Максимальный срок: до 12 месяцев
- Льготный период: по договоренности
- Комиссии за управление, обязательство, организацию кредита отсутствуют
- Овердрафт для бизнеса
- Процентная ставка: от 11% годовых
- Максимальная сумма: до 30 млн рублей
- Срок кредитования: до 12 месяцев
- Максимальный срок непрерывной ссудной задолженности: 45 дней
Процентные ставки
- По кредитным линиям: фиксированная ставка около 8% годовых (для валютных кредитов)
- Для овердрафта: от 11% годовых
Точные ставки рассчитываются индивидуально и зависят от валюты, суммы, срока, обеспечения и уровня риска для банка.
Минимальные и максимальные суммы
- Минимальная сумма по кредитной линии: 100 тыс. долларов США
- Максимальная сумма по кредитной линии: 2 млн долларов США
- Максимальная сумма овердрафта: 30 млн рублей
Для других видов кредитов суммы обсуждаются индивидуально, исходя из проекта и обеспечения.
Комиссии и дополнительные расходы
- Комиссия за управление, обязательство, одноразовые сборы и комиссия ЭКА отсутствуют по кредитной линии
- Другие расходы могут определяться иностранным банком в зависимости от особенностей проекта
- При кредитах в рублях комиссии и сборы зависят от условий договора и обсуждаются индивидуально
Требования к заемщикам
- Опыт работы бизнеса не менее 6 месяцев (желательно от 12 месяцев)
- Наличие расчетного счета в Азия-Инвест Банке (АО)
- Безубыточная деятельность с ликвидными балансовыми показателями
- Положительная кредитная история (при наличии)
- Стабильные обороты по расчетным счетам
- Финансовое положение не ниже среднего уровня за последние 2 отчетных периода
- Для кредитных линий: собственное участие в проекте не менее 25%
- Предприятие должно быть зарегистрировано и вести деятельность в регионе присутствия банка или партнерских организаций
Обеспечение кредита
- Залог ликвидного имущества: недвижимость, транспорт, производственное оборудование
- Залог товаров в обороте (до 30 млн рублей)
- Поручительство юридических лиц с достаточным покрытием стоимости имущества
- Залог имущественных прав требований по безотзывным документарным аккредитивам, подтвержденным банками с рейтингом не ниже «BBB»
- Залог государственных ценных бумаг (ОФЗ, долговые обязательства РФ)
- Залог собственных векселей банка
- Поручительства специализированных фондов поддержки малого и среднего бизнеса (например, АО «Федеральная корпорация по развитию МСП»)
- Поручительство физических лиц (учредителей, руководителей) принимается как дополнительное обеспечение при полном покрытии кредита другим залогом
Необходимые документы
- Ходатайство (письмо) на фирменном бланке с просьбой о кредите
- Заверения и согласия по форме банка
- Бизнес-план или технико-экономическое обоснование (при сумме кредита свыше 10 млн рублей)
- Бюджет сделки (при сумме до 10 млн рублей для торгово-посреднической деятельности)
- Прогноз денежных потоков на весь период кредитования
- Копии контрактов/договоров с поставщиками и покупателями
- Справки из налоговой инспекции о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам и открытых счетах
- Справки из банков об оборотах и задолженностях за последние 6 месяцев
- Карточки по счетам с разбивкой по контрагентам и операциям за последние 12 месяцев (выгрузка из 1С)
- Оборотно-сальдовые ведомости по счетам с поквартальной разбивкой
- Копии кредитных договоров и договоров по обеспечению, если есть кредиты в других банках
- Решение высшего органа управления заемщика о получении кредита (при необходимости)
- Заверенные копии финансовой отчетности за последние 5 отчетных периодов (баланс, отчет о финансовых результатах)
Особые условия
- Банк предоставляет различные виды гарантий: исполнение контракта, тендерная гарантия, гарантия возврата авансового платежа и другие в соответствии с законодательством РФ
- Для кредитов на оборудование возможно оформление без залога при условии использования интернет-банка и мобильного приложения банка
- Кредит на оборудование может быть выдан как разовым перечислением, так и через кредитную линию с выдачей траншей
- При кредитовании инвестиционных проектов и крупных сумм требуется подтверждение участия заемщика в проекте и наличие ликвидного обеспечения
- Кредитование доступно как для действующих клиентов банка, так и для новых клиентов при открытии расчетного счета
- При наличии задолженности в других банках возможно получение дополнительного кредита при выполнении определенных условий
Часто задаваемые вопросы о бизнес-кредитах в Азия-Инвест Банке
Выгодные условия зависят от размера кредита, срока и финансовых показателей бизнеса; Азия-Инвест Банк предлагает гибкие программы, но для выбора лучшего варианта рекомендуется сравнить предложения нескольких банков на рынке.
В 2025 году процентная ставка по кредитам в Центр-инвест Банке составляет 25,25% годовых при выполнении всех требований банка.
Азия-Инвест Банк (АО) — российское юридическое лицо, председатель правления — Рахматов Ботир Аминович.
Максимальная сумма кредита для малого бизнеса в Азия-Инвест Банке зависит от оборота по счету и наличия обеспечения, но может достигать 30 млн рублей, а при предоставлении ликвидного залога — до 50% среднемесячного оборота.
Банк предлагает кредиты на пополнение оборотных средств, приобретение основных средств, инвестиционные проекты, а также овердрафты и рефинансирование.
Требуется опыт работы не менее 6 месяцев, наличие расчетного счета в банке и безубыточная деятельность.
Срок кредитования зависит от цели: до 3 лет — на оборотные средства, до 5 лет — на основные средства, до 7 лет — на инвестиционные проекты.
Да, банк выдает кредиты без залога, но максимальная сумма и условия зависят от оборотов по счету и кредитной истории.
Заявку можно подать онлайн на сайте банка или в отделении, потребуется предоставить пакет документов и открыть расчетный счет.
Стандартный срок рассмотрения заявки — 3 рабочих дня после подачи полного пакета документов.
Потребуются учредительные и финансовые документы, бизнес-план или бюджет сделки, справки из налоговой и договоры с контрагентами.
Да, действующие клиенты могут оформить кредит полностью онлайн через интернет-банк с электронной подписью.
Банк принимает в залог недвижимость, транспорт, оборудование, государственные ценные бумаги, а также поручительства юридических и физических лиц.
По ряду программ отсутствуют комиссии за организацию и выдачу кредита, условия уточняются индивидуально.
Да, банк предоставляет кредиты на рефинансирование действующих обязательств, при этом часть суммы можно использовать на нужды компании.
