Счета клиента могут быть заблокированы, если не раскрыты источники средств.
Издание «Известия» пишут о том, что российские банки требуют раскрыть источники средств на размещение в депозит, а также запрашивают сведения о том, на что были израсходованы полученные средства.
Клиенты сообщают, что после оформления депозита в МКБ у вкладчика затребовали раскрыть источник происхождения денежных сумм, а также в письменном виде сообщить о планах по их дальнейшему использованию.
Другой клиент сообщил о том, что накопленные на вкладе денежные суммы в одном банке, он решил их вывести через счет в Сбербанке. После того, как клиент снял со счета денежные средств Сбербанк заблокировал счет и потребовал от клиента подтвердить документам происхождении средств и разъяснить, на что они были израсходованы. Клиент предоставил необходимые документы, решение было вынесено банком только в течение 3-х недель.
Прежде банки устанавливали блокировку на счета клиентов физических лиц в рамках 115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В основном в качестве подозрительных рассматривались переводы между физическими и юридическими лицами, блокировок депозитов на основании 115-ФЗ до этого не было зафиксировано. Однако Сбербанк объяснил блокировку счета собеседника «Известий» требованиями именно этого закона, поскольку проверяться должны все операции от 600 тысяч рублей.
В Федеральной службе по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) прокомментировали, что банк может проверить операцию не только в рамках 115-ФЗ, но и в целях безопасности самого клиента, чтобы исключить вмешательство мошенников.
Напомним, что в апреле текущего года Министерство финансов подготовило несколько поправок к «антиотмывочному» законодательству. Поправки предусматривают запрет на блокировку счетов физических и юридических лиц без весомых доказательств.
