СОДЕРЖАНИЕ
- Минимальная сумма для передачи в доверительное управление
- Инвестиционные стратегии
- Требования к клиентам и признание квалифицированным инвестором
- Документы, необходимые для заключения договора
- Комиссии и дополнительные расходы
- Особые условия и региональные особенности
- Сроки доверительного управления
- Ссылки на официальные документы и тарифы
- Процентные ставки и доходность
- Доверительное управление в банке Зенит: ответы на ключевые вопросы
В Банке ЗЕНИТ доверительное управление активами приобретает новые стандарты, ориентированные на индивидуальные потребности крупных инвесторов. С 2025 года банк предлагает персонализированные инвестиционные стратегии с минимальной суммой инвестиций от 12 000 000 рублей, что подчеркивает его фокус на квалифицированных инвесторах.
Минимальная сумма для передачи в доверительное управление
С 29 ноября 2024 года минимальная сумма денежных средств для передачи в доверительное управление составляет 12 000 000 рублей. Это отражает стремление банка работать с клиентами, готовыми к серьезным инвестициям.
Инвестиционные стратегии
С 1 января 2025 года частным инвесторам доступны только индивидуальные стратегии доверительного управления. Стандартные стратегии для новых договоров больше не предлагаются, что позволяет максимально адаптировать инвестиции под цели каждого клиента.
Для договоров, предусматривающих открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета (ИИС), продолжают действовать отдельные стандартные стратегии. При этом премия управляющего по ним не взимается, что делает их привлекательным вариантом для инвесторов, планирующих пользоваться налоговыми льготами ИИС.
Требования к клиентам и признание квалифицированным инвестором
С 26 марта 2025 года для признания квалифицированным инвестором необходимо владение активами на сумму не менее 12 000 000 рублей. С 1 января 2026 года этот порог будет увеличен до 24 000 000 рублей. Банк обновил формы заявлений и отчетов для получения статуса квалифицированного инвестора, что упрощает процесс подтверждения соответствия новым требованиям.
Для юридических лиц установлен отдельный перечень документов для признания квалифицированным инвестором, учитывающий особенности их организационно-правовой формы.
Документы, необходимые для заключения договора
- Заявление на заключение договора доверительного управления.
- Документ, удостоверяющий личность (паспорт).
- Документы, подтверждающие происхождение средств.
- Для квалифицированных инвесторов — заявление и подтверждающие документы на статус.
- Для юридических лиц — учредительные документы, выписка из ЕГРЮЛ, документы, подтверждающие полномочия представителя.
Комиссии и дополнительные расходы
Для стандартных инвестиционных стратегий по ИИС премия управляющего не взимается, что обеспечивает дополнительную выгоду для инвесторов. Информация о комиссиях и расходах по индивидуальным стратегиям и другим продуктам содержится в тарифах банка. Актуальные тарифы размещены на официальном сайте Банка ЗЕНИТ, однако конкретные ставки и размеры комиссий в открытых источниках не опубликованы.
Рекомендуется ознакомиться с тарифами для физических лиц на сайте банка или получить консультацию у специалистов банка для уточнения индивидуальных условий обслуживания.
Особые условия и региональные особенности
Для клиентов, находящихся на территории Республики Татарстан, предусмотрено взаимодействие через филиал «Приволжский». Однако деятельность по доверительному управлению активами осуществляется исключительно Управлением активов Департамента персонального банковского обслуживания Банка ЗЕНИТ.
Клиент имеет право подать заявление об исключении из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами. Это ограничит его возможности по приобретению ряда финансовых инструментов, но может быть актуально для клиентов, предпочитающих консервативные стратегии инвестирования.
Сроки доверительного управления
Конкретные сроки доверительного управления определяются индивидуально в договоре и зависят от выбранной инвестиционной стратегии. Такой подход позволяет учитывать инвестиционные горизонты и финансовые цели каждого клиента.
Ссылки на официальные документы и тарифы
Все регламенты, формы заявлений и тарифы доступны на официальном сайте Банка ЗЕНИТ в разделах «Доверительное управление» и «Тарифы для физических лиц». Для получения детальной информации рекомендуется обращаться непосредственно к этим источникам.
Процентные ставки и доходность
Процентные ставки в рамках доверительного управления не применяются. Доходность инвестиций зависит от выбранной инвестиционной стратегии и текущей рыночной ситуации. Банк не предоставляет гарантированную доходность, и инвесторы должны учитывать возможность как получения прибыли, так и возникновения убытков.
