СОДЕРЖАНИЕ
- Доверительное управление в Цифра банк: индивидуальный подход для квалифицированных инвесторов
- Общие условия доверительного управления
- Процентные ставки, сроки и суммы
- Комиссии и дополнительные расходы
- Отчетность и обособление активов
- Требования к клиентам и необходимые документы
- Особые условия
- Заключение
- Всё о доверительном управлении в Цифра банке: вопросы и ответы
Доверительное управление в Цифра банк: индивидуальный подход для квалифицированных инвесторов
Цифра банк предоставляет услугу доверительного управления активами для физических лиц, признанных квалифицированными инвесторами. Услуга основана на индивидуальных стратегиях управления, учитывающих персональный инвестиционный профиль каждого клиента.
Общие условия доверительного управления
Предмет договора: Клиент передает в доверительное управление денежные средства и ценные бумаги. Банк, выступая в качестве доверительного управляющего, обязуется управлять переданными активами в интересах клиента за вознаграждение.
Клиенты: Услуга доступна исключительно физическим лицам, признанным квалифицированными инвесторами в соответствии с внутренними правилами банка.
Срок инвестирования: Минимальный срок инвестирования составляет 1 год. Клиентам, желающим инвестировать на срок менее года, в заключении договора отказывается.
Индивидуальный инвестиционный профиль: Перед заключением договора клиент проходит анкетирование для определения инвестиционного профиля, ожидаемой доходности и допустимого уровня риска. Ожидаемая доходность не гарантируется и используется для формирования индивидуальной стратегии управления.
Индивидуальные стратегии: С 1 апреля 2025 года Цифра банк перешел на индивидуальные стратегии доверительного управления, отказавшись от использования стандартных модельных портфелей. Это обеспечивает персонализированный подход к управлению активами каждого клиента.
Процентные ставки, сроки и суммы
Ожидаемая доходность: В зависимости от инвестиционного профиля и выбранной стратегии, ожидаемая доходность может варьироваться от 1% до свыше 35% годовых. Важно отметить, что доходность не гарантируется.
Суммы инвестирования: Официальные документы банка не содержат конкретных минимальных и максимальных сумм для доверительного управления. Однако, учитывая рыночную практику и данные Центрального банка, услуга ориентирована на состоятельных клиентов с крупными инвестиционными суммами.
Сроки инвестирования: Минимальный срок составляет 1 год. Максимальный срок определяется индивидуально в договоре и может составлять до 5 лет и более по согласованию сторон.
Комиссии и дополнительные расходы
Вознаграждение управляющего: Состоит из комиссии за управление (Management Fee) и комиссии за успех (Success Fee). Комиссия за управление начисляется за отчетный период или фактическое время управления активами и выплачивается согласно условиям договора.
Налог на добавленную стоимость: Вознаграждение управляющего облагается НДС в соответствии с российским налоговым законодательством.
Возмещение расходов: Клиент возмещает расходы, понесенные банком в процессе доверительного управления. Это включает брокерские комиссии и другие операционные издержки, которые отражаются в отчетности и списываются с активов клиента.
Отчетность и обособление активов
Отчетность: Банк обязуется предоставлять клиенту регулярные отчеты о состоянии и результатах управления активами, обеспечивая прозрачность и контроль со стороны клиента.
Обособление активов: Активы клиента обособляются от имущества банка и других клиентов. Для этого используются отдельные счета депо и банковские счета доверительного управления типа "С".
Требования к клиентам и необходимые документы
Требования к клиенту: Физическое лицо должно быть признано квалифицированным инвестором в соответствии с внутренними правилами банка. Для этого проводится анкетирование и оценка инвестиционного профиля.
Необходимые документы для заключения договора:
- Два экземпляра подписанного договора доверительного управления с приложениями.
- Паспорт гражданина Российской Федерации или документы, подтверждающие личность и статус (для иностранных граждан).
- Документы, подтверждающие статус квалифицированного инвестора (специальные формы и анкеты банка).
Процедура заключения договора: После предоставления всех необходимых документов и прохождения проверки клиент подписывает договор. Договор вступает в силу с момента передачи активов в управление банку.
Особые условия
Сделки с активами: Все операции с активами клиента совершаются от имени банка как доверительного управляющего с обязательным указанием статуса "Д.У."
Право клиента на изменение статуса: Клиент имеет право подать заявление об исключении себя из реестра квалифицированных инвесторов. Это может повлиять на возможности дальнейшего доверительного управления активами.
Персонализированный подход: Банк осуществляет управление активами на основе индивидуальных стратегий, что позволяет учитывать уникальные цели и предпочтения каждого клиента.
Заключение
Доверительное управление от Цифра банк в 2025 году представляет собой услугу, ориентированную на квалифицированных инвесторов, ценящих индивидуальный подход и профессиональное управление активами. Персонализированные инвестиционные стратегии, прозрачные условия и профессиональная отчетность делают эту услугу привлекательной для состоятельных клиентов, стремящихся эффективно управлять своим капиталом.
