Злоумышленники изобрели новый способ кражи денег у клиентов банков

Газета «Коммерсантъ» рассказывает о случаях телефонного мошенничесва, когда злоумышленники рекомендуются именами знаменитых финансовых экспертов. Итогом таких мошеннических действий является потеря средств у жертв таких звонков и потеря репутации у финансовых экспертов, от чьего имени совершаются мошеннические звонки.

Банки проанализировали схемы мошенничества и определили, что их можно разделить на две схемы.
Одна схема: мошенники звонят клиентам банка с предложением перевести средства на некие брокерские счета несуществующих компаний.

Вторая схема:мошенники звонят тем, кто уже вложил свои средства в псевдоинвестиционную платформу и хочет вернуть средства. Мошенники представляются именем «известного аналитика» предлагают клиентам вывести средства через Qiwi-кошелек. Но предварительно предлагают клиентам перевести на кошелек средства от 50 тыс. рублей до 100 тыс. рублей. При этом мошенник подтверждает, что все операции будут безопасными,а средства будут сохранены, так как брокер работает в рамках законодательства РФ и имеет лицензию ЦБ.
В обеих схемах «известные аналитики» исчезают после проведения клиентом операций.

Старший инвестиционный консультант «БКС Брокер» Максима Ковязина комментирует, что такие звонки не способствуют укреплению репутации компаний и аналитиков, чьим именем представляются злоумышленники. А жертвами такого обмана могут стать не только начинающие инвесторы.

Инвесторы — это лицо или организация (в том числе коммерческая компания), размещающие капитал с целью последующего получения прибыли (осуществляет инвестиции). Размещаемый инвестором капитал может быть как его собственный, так и заёмный. Если тот или иной проект окажется убыточным, капитал будет утрачен полностью или частично.

По словам руководителя аналитического отдела Райффайзенбанка Анастасии Байковой в должностные обязанности финансовых аналитиков не входят звонки частным клиентам. Только мошенники могут звонить частным клиентам и по телефону консультировать их и даже предлагать свою помощь в инвестировании средств.