Какие существуют формы мошенничества с паспортными данными?

Эксперты газеты «Аргументы и Факты» рассказали про способы мошенничества с паспортными данными.

Самым популярным видом мошенничества является оформление микрозаймов с использованием копии чужих паспортов. Схема эта существует давно, рассказывает генеральный директор петербургского «Юридического бюро № 1» Юлия Комбарова. При этом, мошенники очень редко обращаются в крупные банки, так как опасаются тщательной проверки документов службой безопасности кредитных организаций. С чужими копиями паспортов злоумышленники обращаются в мелкие банки и микрофинансовые организации в надежде, что их документы не будут проверяться очень тщательно.

Как правило, по чужим паспортам мошенники получают несколько мелких займов в размере от 2 тыс. рублей до 5 тыс. рублей. Владелец паспорта может даже не подозревать о таких махинациях, а его кредитная история уже испорчена.
Эксперты рекомендуют в случае, если вам стал известен факт, что по вашему паспорту были оформлены кредиты, срочно обратитесь в полицию и поменяйте свой паспорт. Мошенники могут не остановиться на оформлении одного займа.
Кроме займом злоумышленники могут на чужие паспорта оформить компании и сим-карты. Сим-карты используются для телефонного мошенничества.

Телефонные мошенники могут звонить от имени врачей и вымогать деньги на волшебные лекарства у доверчивых пожилых людей.
При оформлении по чужому паспорту фирм-однодневок существует риск того, что фирмы будут заниматься противозаконной деятельностью и человек, на чей паспорт оформлена компания, будет нести всю ответственность и есть риск попасть в тюрьму.

Есть еще один вид мошенничества — это продажа квартиры по копии паспорта. Так, в 2018-м году потерял квартиру житель Москвы Дмитрий, который сдавал квартиру и передал квартиранту копию своего паспорта. Квартирант мошенническим образом использовал копию паспорта владельца квартиры и продал квартиру.

Нередко паспортные данные попадают в руки мошенников по независящим от человека причинам. Известны случаи, когда паспортные данные клиентов ряда организаций попадали в открытый доступ.