Какие главные признаки финансового мошенничества

Эксперт проекта Минфина РФ по финансовой грамотности Марат Сафиулин рассказал РИА Новости, какие главные признаки финансового мошенничества.

Финансовые пирамиды и другие мошеннические схемы активно появляются на финансовом рынке особенно в периоды непростых экономических ситуаций, а первые признаки мошеннических схем — это обещание легкого заработка или высоких процентов от вложений.

Только за прошедший 2019-й год Центральным Банком РФ было выявлено 237 организаций и internet-проектов, имеющих все признаки финансовых пирамид.
Марат Сафиулин дал рекомендации, как не оказаться жертвой финансовой пирамиды и сохранить свои средства.

Первым признаком является сверхвысокая доходность вложений. Если мошенники привлекают средства под 35% годовых и более, то делать вложения чрезвычайно рискованно. Сафиулин подчеркнул, что за последние годы мы Мнфин не встречал ни одного примера добросовестного бизнеса, который бы привлекал деньги граждан с подобной сверхвысокой доходностью.

Одним из основных признаков добросовестности организации является наличие разрешения Центробанка на привлечение денег населения. Это является необходимым, но недостаточным условием — добавил эксперт.

На отечественном финансовом рынке только банковский депозит защищен системой страхования. Ни в одном другом финансовом секторе системы страхования или компенсации не работают, хотя сами финансовые организации будут, конечно, утверждать обратное.

С особой осторожностью надо общаться с иностранными компаниями: лицензии таких компаний необходимо проверять на сайтах Нацбанков тех стран, в которых они зарегистрированы.

Эксперт обратил внимание на то, что даже если иностранная компания предъявляет красивый документ с гербами и печатями, то в большинстве случаев такие документы являются подделками или являются свидетельствами о регистрации обычного зарубежного ООО, которое не имеет права заниматься финансовой деятельностью. Но даже если лицензия в порядке, нужно иметь в виду, что любые вопросы с такой организацией нужно будет регулировать на иностранном языке и по законам иностранного государства.
Вложения в компанию, которая не имеет положительного опыта работы и вкладывает средства в рекламу,могут быть высокорискованными. Расходы на рекламу и сверхвысокие вложения могут значить то, что компания не намерена возвращать средства инвесторам.
Эксперт также указал ряд предложений, в которые он не рекомендует вкладывать средства, поскольку уровень мошенничества в них приближается, а иногда превышает 90%.. Это рынок бинарных опционов, компании, продающие чудо-роботов для организации торговли на рынке, а также криптовалюты.