Центробанк намерен подключиться к проверкам клиентов банков

Центробанк намерен расширить свои функции и подключиться к проверкам клиентов банков на риски обналичивания или отмывания денег. ЦБ РФ планирует реализовать специальную платформу по проверке благонадежности клиентов. Клиенты будут относиться в условные красную, желтую и зеленые зоны. В красную зону отнесут клиентов, которые с большей вероятностью вовлечены в сомнительные операции, в желтую зону — клиентов со средним риском, в зеленую зону — клиентов с низким уровнем риска.

Глава комитета по оценке регулирующего воздействия Общероссийской общественной организации «Деловая Россия» Александр Головченко приводит в пример КНР, где действует социальный рейтинг граждан — производится их оценка по самым разным показателям, от состояния здоровья и курения до исполнения законов. Общее количество баллов гражданина определяет его возможности — привилегии и ограничения. Так, низкий рейтинг приводит к запрету на поездки за границу, отказу в получении пособий от государства, высокий — к предоставлению дополнительных государственных услуг. Гражданин может лишиться баллов, если не уступил место в общественном транспорте беременной женщине, не отказался от брони столика в ресторане заблаговременно, не оплатил своевременно услуги ЖКХ и налоги.

По мнению Головченко, в стране за 2020-й год объем собранных налоговых платежей снизился на 12% до 13,2 трлн рублей.

Проблему можно решить при введении оценки добросовестности граждан по принципу Китая, считает Головченко. Кроме того, в стране вырастет количество безналичных денежных операций, а значит, властям становится проще отслеживать доходы и расходы граждан.

Уже сейчас действует ряд законодательных актов, которые позволяют изымать у граждан то имущество, по которому им не удается обосновать законность доходов, сказал эксперт.