Курсы валют в Москве

Причины блокировки операций пенсионеров

Причины блокировки операций пенсионеров

В конце 2020-го года был зафиксирован рост мошеннических операций с банковскими счетами, больше всего случае было отмечено в отношении счетов пенсионеров. По мнению экспертов, объем похищенных средств увеличился в 10-ть раз — до 66-ти млрд рублей по сравнению с 2019-м годом. С целью защиты банковских счетов пожилых клиентов, банки были вынуждены блокировать их операции, пишет «Коммерсант».

По мнению экспертов, такие меры, предпринятые банками, идут на пользу клиентам, потому что если банк допустит мошеннические действия в отношении средств клиентов, возместить потери будет значительно сложнее.

Граждане рассказывают в соцсетях, что кому-то в отделении банка было отказано в выдаче наличных, поскольку клиент в преклонном возрасте. Кто-то и вовсе сообщает о блокировке счета.

Руководитель службы информационной безопасности ГК «Элекснет» Иван Шубин пояснил, что все эти случаи могли быть связаны с усилением мер борьбы с мошенническими операциям банка.

Руководитель юридического департамента МКБ Ирина Гудкова пояснила, что согласно статье 161-ФЗ, банк имеет право дискредитировать операции, в случае каких-либо сомнений в их правомочности, и это может быть связано не только с пожилыми людьми. Сотрудники банка обязаны связаться с клиентом, чтобы прояснить ситуацию.

Например, если обычно расходы клиента пожилого возраста составляют около 30-ти тыс. ежемесячно, то денежный перевод со счета клиента в сумме 300 тыс. рублей в день может быть расценен банком как сомнительный. Банк имеет право установить блокировку на выполнение такой операции до выяснения деталей и получения подтверждения от клиента.

Антифрод, или фрод-мониторинг — система, предназначенная для оценки финансовых транзакций на предмет подозрительности с точки зрения мошенничества и предлагающая рекомендации по их дальнейшей обработке.

Директор технического департамента RTM Group Федор Музалевский пояснил, что в число стандартных алгоритмов антифрода входят блокировка сумм, не являющихся характерными для поведения клиента.

16.01.2021 банки России
Получать новости банков по email

Пресс-релизы и новости от банков Москвы

Все пресс-релизы от банков Москвы

Новые офисы и банкоматы банков в Москве

Банкомат «ЮниКредит Банк»
г. Москва, ул. Авиаконструктора Миля, д. 3а
Банкоматы «Уральский Банк Реконструкции и Развития»
г. Москва, ул. Пятницкая, д. 33—35, стр. 2
Посмотреть все Офисы
Привет! Чтобы удобно пользоваться сайтом, мы используем Cookie